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基民憑空消失0.9076元分紅?中海基金分紅灰幕

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

2008年12月22日,是中海優質成長基金(以下簡稱“中海成長”)持有人最為黑暗的一天,他們在毫不知情的情況下損失了28%。

基民的虧損來源于中海基金對“分紅”理解的分歧,特別是中海基金采取了極其不利于基民的“只拆分不分紅”的策略。

“中海基金存在嚴重違背合同中基金收益分配原則條款的嫌疑,基金持有人應該向中海基金索賠。”一位證券律師研究完記者提供的資料后,如此判斷。

消失的0.9076元分紅

中海成長在《基金合同》中規定,基金收益分配比例不低于基金凈收益90%。

中海成長2007年年報顯示,期末可供分配份額利潤為0.4065元。2007年7月1日基金實施新會計準則后,原“基金本期凈收益”名稱調整為“本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額”。按照合同,中海基金在2007年結束后應將期末每分可供分配份額利潤

0.4065元90%予以分紅。

蹊蹺的是,記者查閱中海成長2007年年報發現,2007年10月19日中海成長按1:2.4891比例拆分基金。也就是說,如果在2007年10月19日的前一日持有中海成長的基民,每份中海成長基金凈值是2.4891元。如果按照中海成長年報期末基金份額凈值0.9398元計算,中海成長在2007年10月19日沒有拆分的話,在2007年末每份中海成長的基金凈值將是2.3393元,

相應的期末可供分配份額利潤則是1.0118元。那按照基金合同中規定基金收益分配比例不低于基金凈收益的90%來計算,每份中海成長基金將分紅0.9106元。

可惜的是,中海成長基金持有人沒有拿到應得的0.9106元分紅。相反,中海基金采取拆分手段,迅速做大基金規模。

由于中海基金沒有分紅,在拆分后的熊市,基民損失巨大。截至2007年度利潤分紅的最后一個交易日,即2008年12月31日,中海成長基金凈值由2007年底的0.9398元跌至0.5168元,期間僅有的一次分紅為每份送0.003元。基民每份基金份額損失0.9076元分紅。

假定一位投資者在2007年10月19日拆分前,持有1000份中海成長。1份基金凈值為2.4891元,如果不拆分,且嚴格按基金合同分紅,在2008年12月31日每份基金凈值約為0.8731元,加上每份基金0.9106元分紅,共計1.7837元。而事實是,至2008年12月31日,每份中海成長在拆分后只剩下1.2938元,投資者憑空多損失28%。

選擇性失憶

“要么是無知,要么是無恥,基民應該索賠。”一位基金行業研究人士在獲悉中海基金分紅內幕后,拍案而起。

“我們本來沒想分紅,你發采訪函來采訪我們公司分紅的事情,公司連夜開會,決定分紅來堵基民的嘴。”中海基金一位員工日前向記者透露。

記者曾于2008年11月24日,正式采訪中海基金。直到2008年12月8日,中海基金有關負責人正式回復記者,“我公司將于今年年內完成中海成長2007年剩余未分配收益的分配。在完成該項收益分配后,中海成長2007年收益分配比例將不低于基金凈收益的90%。”

在《投資有道》的“壓力”下,中海成長2008年12月17日公告稱,每份基金分紅0.003元,這與基民應得的0.9106元分紅,甚至0.4065元相去甚遠。

“牛市時,基金公司唯一的目標就是迅速做大基金規模,當時將基金拆分是最有效最快速的做法,因此在分紅問題上出現選擇性失憶。”某基金業內人士對記者如是說。中海成長基金合同中還有一條規定,基金收益分配后,每份基金單位凈值不能低于面值,也就是分紅時基金凈值不得低于1元。而拆分后,該基金凈值回到1元,至2007年底,基金凈值跌到1元以下,公司自然選擇性“忘記”分紅一事。

到底,拆分后是按復權后的收益來分紅,還是按拆分調整之后的面值來分紅?“分紅條款是寫進基金合同的,拆分是一個創新事物,但必須以合同為準繩,所以中海基金明顯違反基金合同。更重要的是,既然中海基金在基金凈值為0.53元時分紅。可見中海基金承認可以在1元凈值之下分紅,那就更應該按復權后凈值分紅。上述證券律師認為。

同樣,證監會基金部一位領導在接受記者采訪時認為,“只拆分而不分紅肯定是存在問題的。”

直到記者截稿,中海基金對記者關于是否應該考慮復權分紅的問題,不予回答。

抄錯“答案”

最為蹊蹺的是,記者凌晨查看中海成長基金合同和年報時,發現如此重要文件竟然出現低級錯誤,以致一度認為自己由于熬夜而引發精神恍惚。

中海成長基金合同中,關于收益分配的條款共有8條,其中第1條就是,基金收益分配比例不低于基金凈收益90%。這在中海成長年報中卻“消失”不見。

對此,中海基金的正式答復為,“就基金合同與年報條款存在出入的疑問,我公司旗下基金從未對基金合同中有關收益分配的條款進行修改,同時該條款并非一定要在年報中列示,因此不存在刻意隱瞞意圖。”

既然合同中的條款可以不在年報中列示,那年報為什么平白無故多了一條基金合同中沒有列出的條款?

中海成長2007年年報中寫道,“在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金收益每年至少分配一次,但若成立不滿3個月,可不進行收益分配,年度分配在基金會計年度結束后的4個月內完成。”

除此之外,兩者收益分配條款均不相同,且錯誤在2005年年報起就存在。

“很好理解,年報是標準格式,只是中海基金做年報的人抄錯‘答案’,此后每年做年報時都使用錯誤‘答案’,加上公司內控機制太差,就沒人發現一個長期存在的低級錯誤,以致于年報年年錯。”一位基金公司督察長這樣認為。

同樣的問題還存在于中海能源策略。其2007年年報關于收益這一段,居然少了基金合同中最關鍵的“全年分配比例不得低于年度可供分配收益的60%”這句。

事實上,多數基民和機構投資者看基金年報,都不會去查閱原始的基金合同。這給了中海基金能夠大量減少分紅的“土壤”,并任意傷害基民的利益。

一輪熊市已傷了基民的元氣。而中海基金為擴大基金規模,不嚴格執行合同,憑白多虧28%,或許更讓基民傷心。

注:由于基金規模不斷變化等原因,以上數據為估算數據。

(責任編輯:王

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