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中信融金1號不良資產收購集合資金信托計劃

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

中信信托日前發行中信融金1號不良資產收購集合資金信托計劃。該信托計劃所募集資金用于不良資產收購,閑置資金可用于低風險投資。發行規模6億元人民幣,投資門檻300萬元人民幣。信托計劃將信托受益權分為優先I級信托受益權、優先II級信托受益權和次級信托受益權。信托計劃年化凈收益率10%部分作為優先I級、優先II級和次級受益人的固定收益;信托計劃年化凈收益率超過10%部分的20%作為管理人業績報酬、80%作為浮動收益,由優先II級和次級受益人分配,優先I級不參與浮動收益分配。該信托計劃由中信信托和中信資產管理公司組建聯合工作團隊執行不良資產項目評估與收購、資產處置回收等日常工作,同時組建由受托人、服務商、外部行業專家和受益人代表組成的投資決策委員會對擬收購項目方案進行嚴格審核。具體運作程序是由中信發行信托計劃募集資金,與中信資產一起用所募集資金購買不良資產,然后由雙方的管理團隊對不良資產進行處置并獲得收益。點評:該產品最大的特色在于其投資于不良資產收購。應該說,如果具有較高的不良資產回收手段,收購并處置不良資產的收益水平還是相當高的。但在不良資產處置中,資產性質、資產質量、分布情況以及相關市場環境等都會對資產回收率產生很大影響。比如實物資產和債權資產在回收率上就會有很大的差別。該信托計劃的說明顯示:中信資產作為服務商目前儲備的東方北京包、信達佛山包等幾個儲備項目都具有價值穩定、投資預期回報高的特點,但對于資產包的資產情況并沒有太多介紹。從流動性上看,雖然對一級受益人的流動性做出了安排,但優先一級受益人10%的年化收益與其風險度略顯不匹配。但是,作為一個創新產品,其對不良資產領域的投資以及其交易結構的安排將會對信托公司起到相應的啟發作用。

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