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信托公司吃差價都很賺錢職員年收入百萬很常見

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

“現在信托公司都很賺錢,信托公司業務部門負責人一年收入百萬以上的很常見。”上海某信托公司部門總經理程東(化名)告訴中國證券報記者。去年,他的收入首次突破200萬。

51家披露2011年年報的信托公司凈利潤總額達185.71億元,平均凈利潤為3.64億元。預計今年凈利潤達10億元以上的信托公司將在十家以上。在信托全行業的大豐收中,房地產信托為信托公司貢獻了“大頭”。

程東向中國證券報記者透露了一個鮮為人知的事實。信托公司在發行房地產信托時,開發商的融資成本有時會達20%以上,但信托公司只給投資者10%左右的收益,接近10%的“差價”成為信托公司的囊中之物。

為規避風險,信托公司進行地產項目投資時往往簽署多份合同。一份是給投資者的,約定投資者的收益率約10%,信托公司收取2%以下的管理費;另一份是跟開發商之間簽署的,規定開發商以“咨詢費”、“手續費”等傭金形式給予信托公司報酬。

“我知道天津有個房地產項目,信托公司為開發商提供年利達30%的融資,15%給投資者,信托公司能賺15%!只是現在這個項目可能壞了。”程東壓低聲音說。

從公開數據當中能大致看出信托公司賺取差價的規模。年報顯示,2011年信托公司凈利潤大幅增長的主要原因是“信托手續費等主營業務收入增加”。

錦天城律師事務所高級合伙人王祚君律師認為,巨額差價作為信托公司的利潤收益是不合理的。因為信托產品的錢是投資者的,風險是投資者承擔的,但利潤大部分被信托公司拿走了,這是風險與利潤完全不匹配的現象,自然不合理。此外,信托法第二十六條規定,受托人(信托公司)除依照本法規定取得報酬外,不得利用信托財產為自己謀取利益。根據信托原理,信托資金投資的全部收益,除約定的信托管理費用外,應該歸入信托計劃,也就是歸信托計劃投資者所有。信托計劃受托人及其他金融中介,不可掙取差價。如果金融機構之間合作,也應該只能在約定的管理費之中分配合作利益,而不能隨意增加各類名目的費用。

人士鄧舉功認為,現行信托法的核心原則是為受益人謀取最大利益,而賺取差價的做法是信托公司在為自己創造最大利益。從法理精神上推論,信托公司賺取差價的做法不太妥當。信托公司還涉嫌用投資人的錢和開發商對賭:若投資成功了,信托公司只給投資者有限的收益;失敗了,信托公司又不用掏一分錢,而讓投資者承擔失敗的后果。可見,信托公司的做法有悖于受托人誠實、信用、謹慎、有效管理的行為準則。

對于這些質疑,程東等收入豐厚的信托經理們則不以為然。他們認為,信托公司發行信托計劃、收取各種費用,都是要到監管部門報備的,因此是合理合法的;即便產品中有比較多的差價能賺,信托公司也不是獨吞。銀行代銷時其各個部門都要層層收費,第三方中介機構提供服務的也要收費,甚至資金掮客都要分一杯羹;信托公司在發行一個信托計劃時能賺到5%的利潤已經很高了。

(來源:中國證券報)

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