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信托收益榜:北京信托19.8%最牛昆侖虧32%最慘

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

近年的投資市場,股市表現不佳,銀行系理財產品收益較低,富人的大量資金越發傾向于投資信托理財市場。

信托產品的規模和收益體現著信托公司管理資產的能力,過去的一年,哪些信托公司讓投資者大賺一筆?又有哪些公司讓投資者輸得一塌糊涂?

北京信托集合產品加權平均年收益率19.81%

在2011年已清算的信托產品中,集合產品項目個數最多的是外貿信托,該信托公司結束了473個集合信托產品,涉及資金532.2億元,不過加權平均年收益率僅為3.95%。其次為中融信托和粵財信托,去年分別結束了197個和159個集合信托產品,資金量分別為317.6億元和238.9億元。

中信信托雖在項目個數上沒太大的優勢,僅有55個集合項目,但470.9億元的清算資金也足以讓其他信托公司望而卻步。這主要在于中信信托單個項目的資金規模較大,遠高于其他信托公司。

當然,在已清算的集合信托產品中,不乏項目個數與實收金額不匹配的情況。如長安信托,項目個數62個,實收金額僅有44.14億。當然,加權平均年收益率與項目個數、實收金額也不成比例。加權平均年收益率最高的為英大信托,它僅有一個信托項目,資金規模僅有247.5萬元,但收益率高達144.92%。多數信托公司在集合信托產品的收益率不足10%,有的甚至跌破零點。如國民信托,僅有一個項目但收益率為-4.6%,陜西信托有15個項目,加權平均收益率為-3.76%,昆侖信托有9個項目,加權平均收益率為-2.93%。另外,華鑫信托和山西信托也未達到正數,分別為-1.35%、-0.75%。

當然,也不乏實力雄厚者。如中信信托,55個項目,470.9億元的實收金額,卻達到了11.22%的加權平均年收益率。北京信托,17個項目,將近16億元的托管金額,卻也達到了19.81%。

在去年清算的單一信托產品中,超過200個項目的信托公司共有5家,其中粵財信托囊括最多,共有546個項目,實現了5.34%的加權平均年收益率。其余四家分別為山東信托265個,長安信托233個,中融信托213個,北方信托209個。但取得收益率最高的則為12.05%的甘肅信托,其次為11.24%的安信信托。當然也有虧損的產品和公司,如國民信托只有一個單一項目,收益率為-0.02%。

昆侖信托股權投資類產品獲得404.57%收益,國民信托虧損

比較信托公司2011年已經清算的同類項目收益水平,理財周報記者發現,股權投資類的信托產品收益率普遍偏高,融資類的產品收益率差別不太明顯,而證券投資類的產品收益率則相差很大。

在主動管理型信托產品項下,股權投資類信托產品收益率最高的為昆侖信托發起的信托產品,該公司去年清算的2款股權投資類信托產品,但取得了404.57%的高收益,遠遠領先于業內其他產品的收益,不過其涉及的資金規模僅有51.8萬元;平安信托去年結算的3個股權投資信托項目,資金規模2.41億元,其加權平均年收益率也達到了75.04%;在主動管理型股權投資類信托產品中,收益率居前的還有北京信托、國聯信托以及甘肅信托,但是涉及的資金規模都較小。當然,也有不少信托公司在這類信托產品中表現不佳的,如中誠信托,去年清算了18個主動管理型股權投資項目,加權平均收益率僅為2.99%,百瑞信托、重慶信托、湖南信托等公司表現也不理想。超過一半的公司在該類產品中取得了超過10%的收益率,整體高于證券投資類和融資類等信托產品的收益。

在被動管理型的股權投資信托產品中,表現最佳的是華寶信托的2個項目,加權平均年收益率達到了99.53%;此外,北京信托和新華信托的項目也都獲得了超過10%的年收益率。國民信托則在這類信托產品中折翼,去年清算的1款信托產品到期虧損了0.02%。

昆侖信托證券投資虧損32.2%,江西信托錄得了29.77%的收益

在證券投資類產品中,有9家信托公司的產品的收益率跌破零,呈現負值,這在主動管理型信托資產的其他類產品中是幾乎不存在的。證券投資類產品中,尤其以昆侖信托的表現最為跌鏡,2個項目3.9億元的管理資產,實現了-32.2%的加權平均收益率,但是昆侖信托卻從中獲得了2.04%的信托報酬,投資人和信托公司的收益嚴重失衡,陜西信托有7個項目8.7億元的受托資產,實現了-9.62%的加權平均年收益率,當然,收益率低的產品不僅常涌現在資產規模偏小的公司,就連中融信托這樣的大型信托公司,也不能幸免。該公司去年拿下主動管理型證券投資類項目63個,但最終卻以-9.58%的加權平均收益率收場。

有雨亦有晴。證券投資類的產品,也不乏取得高收益率的信托產品。如江西信托和北京信托,前者擁有4個項目11.4億的實收金額,卻實現了29.77%的收益率,后者創造了6個項目6.3億元的實收金額,最終實現了19.55%的最終收益。此外,國聯信托、華潤信托以及交銀信托的表現都不錯,清算主動管理型信托項目的收益率都超過了10%。

另外,在被動管理型證券投資類信托項目中,北京信托一款規模僅超過2000萬的信托產品,錄得了186%的高收益。

融資類信托收益率普遍在10%以下,謹防房地產項目

相比而言,融資類的信托產品收益率表現平平,差別并不太大。在主動管理型融資類信托產品中,取得最高收益率的為杭州工商信托,收益率為9.51%,最低的則為湖南信托,收益率也不過4.17%。但每家信托公司接收的項目個數在行業中卻是最多的。如外貿信托接收458個,粵財信托接收230個。

被動管理型信托資產中,融資類的產品占據了半壁江山。融資項目以量多著稱,平均收益率在5%左右。如粵財信托,425個信托項目,372億元的實收金額,加權平均收益率為5.55%是被動管理型信托資產中一般的表現。當然也有較高收益率者,如安信信托,13個項目23.5億實現了11.62%的收益。

業內人士表示,過去兩年大部分類固定收益的信托產品皆為融資類的產品,且都取得了較高收益,嘗到甜頭的資金越來越多,一旦資金額度達到信托公司募集的最低限度,資金很容易就被吸引過來。但融資類信托大多為房地產信托,其中蘊含的風險不可小覷。

“很多信托公司會把房地產信托包裝成其他類型的信托產品,投資者在購買前,需要詢問理財人員相關的資金流向,選擇質押率低、質押的股權資質好的信托產品購買。”上述人士提醒。

(張莉)

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