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信托公司領跑“資產金融”的高端服務市場

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

――《信托周刊》第102期內容摘要

本期《信托周刊》刊載了六篇文章,文章內容涉及信托、私募基金、券商業務、融資租賃、小額貸款以及稅務籌劃等領域。

在“信托公司研究”欄目中,本期《信托周刊》刊載了《中融信托的發展態勢分析》一文,該文作者通過對比分析中融信托年報數據后發現中融信托近年發展呈現出以下特點:一是信托資產增長迅速,預計其2013年信托資產規模或將達到4000億元左右,公司營業收入、利潤總額和凈利潤增長較快,近4年來,這些指標數據顯示其平均增速達到了100%左右,最高時增速超過200%;二是公司的組織架構有所變化,反映出中融信托正持續加強信托業務體系力量;三是在員工構成方面,公司近年來注重人才儲備,人員總數量不斷增加的同時風控管理類人員有所增加,反映出公司高度重視風控工作;四是在自有資金運用方面,反映出公司較為重視流動性風險,同時,其在資產結構方面也趨向均衡;五是信托資產運用上,房地產業比重不斷提高,其他各類較為均衡;六是公司信托手續費收入增長迅速,反映出公司信托業務發展良好;七是在營銷渠道方面,公司不僅采用區域輻射方式,更與多家第三方理財機構合作,拓寬渠道口徑。

在本期《信托周刊》的“私募基金研究”欄目中,摘錄了《京津地區對私募股權投資基金的優惠政策》一文,該文分別對北京和天津地區設立私募基金可享受的優惠政策進行了綜述,具體來看,北京市各區主要從三個方面對可以享受政策的企業做出了規定,包括實收資本、年度對區財力貢獻以及其他要求等。如在朝陽區就規定注冊資本大于等于10億元的,可補貼1000萬元,大于等于5億元的,可補貼800萬元等等;在東城區則規定對區財力貢獻達到50萬元(含)以上按照其第一個完整財政年度對區財力貢獻(區“留成”部分)的50%給予財政獎勵,財政貢獻在500萬元(含)以上的可額外再獎勵上述獎勵的50%……;除了政府可從以上方面進行補貼外,在北京的順義及豐臺區還在戶口方面給予一定的優惠。而在天津地區,濱海新區對于“可享受政策要求”方面比較寬松,在稅收方面,基金管理機構自繳納第一筆營業稅開始,可享受營業稅區“留成”部分“兩免三減半”,基金投資于本市企業或項目的還可在項目推出或獲得收益后形成的所得稅地方分享部分的60%給予獎勵……。另外,兩地除了對企業本身的政策支持外,對高級管理人員的住房,購車等方面都有相應的政策優惠。

在“券商業務研究”欄目中,本期《信托周刊》精選了《國內證券公司產品創新發展現狀、當前困難和關鍵問題》一文,該文通過分析國內集合理財產品、資產證券化產品、試點期特殊產品、券商創新產品等方面的發展現狀,指出當前國內證券公司產品創新面臨的困難,這其中包括在公司層面的:對風險的過度擔憂;信息嚴重不對稱;“小富即安”的思想束縛;缺少扶持政策以及長效激勵機制等等。另外,文中還指出在制度層面上,其產品創新也存在著法規限制、交易機制不健全、交易所和登記結算方面耗時耗力,監管審批周期長、缺少創新的路徑指引和配套法規等等問題。針對以上問題,作者認為國內證券公司產品創新應包括財富管理、資本中介、風險管理三項主要功能,同時提出其未來發展的目標及相關建議。這其中包括從長期來看,產品創新應努力實現上述三項主要功能,而從階段性發展目標來看,短期應以“守成”為主,中期則以“擴張”和“引致”為主。

在本期《信托周刊》的“融資租賃研究”欄目中,刊登了《汽車融資租賃信用風險控制研究》一文,該文指出在我國汽車租賃業務金融服務剛剛起步的今天,存在著多種風險,而信用體系不完善,使得信用風險成為汽車融資租賃公司監測的重點和難點。作者從汽車融資租賃存在的信用風險,市場風險、操作風險、流動性風險等方面展開分析,發現產生信用風險的原因主要有三點:一是汽車資產本身損失;二是承租人無法按時支付租金造成的風險;三是承租人故意拖欠租金。針對上訴原因,作者提出以下具體信用風險控制策略,包括:借用商業銀行的個人征信系統;建立汽車金融消費法律體系;健全社會征信系統;讓銀行、經銷商、中介、保險公司、汽車制造企業共擔風險;設立專業汽車金融公司等。

在本期《信托周刊》的“小額貸款研究”欄目中,刊登了《小額貸款監管政策與小額信貸實務知識》一文,該文分為“政策”與“知識”兩個篇章,在“政策”篇中,主要提到設立小額貸款組織應具備以下條件,包括:注冊資本金(實繳貨幣資金)不低于500萬元,股東人數不得超過5人;自有資金、捐贈資金和單一來源的批發資金為主要資金來源;資金的運用主要為自然人、微型企業提供中小額度的貸款服務;不允許跨縣區經營;貸款利率不得超過同檔期人民銀行貸款基準利率的4倍;由試點地政府成立的“試點協調小組”對其實施非審慎性監管;有合法合規的公司章程和相應的管理制度;有必要的營業場所、組織機構和管理人員等。在“知識”篇中,作者指出小額信貸機構主要具有專門為貧困人口和微型企業提供小額信貸業務以及具有靈活的利率定價機制和較高的利率水平等特征。其業務模式主要有四類,包括:村銀行模式、小組貸款模式、個人貸款模式和混合型模式。其資金來源則主要為:自有資本、捐贈資金和軟貸款、財政資金和中央銀行貸款、商業銀行或開發性金融機構作為批發機構提供轉貸資金等。值得注意的是小額信貸機構不可吸收存款,其不論從客戶群體、業務操作、資金來源等方面都顯示出與正規金融機構的區別。

在“稅務籌劃研究”欄目中,本期《信托周刊》精選了《新企業所得稅法、新會計準則下的稅務籌劃》一文,該文指出新稅法規定以公司法人為基本納稅單位,不具備法人資格的機構不是獨立納稅人。這意味著內資企業的分支機構即使實行獨立經濟核算,亦將不再被確定為企業所得稅的納稅人。新稅法不再區分內、外資企業,而是將納稅主體分為居民企業和非居民企業,居民企業承擔全面納稅義務,就其境內外全部所得納稅;非居民企業承擔有限納稅義務,一般只就其來源于我國境內的所得納稅,結合企業注冊設立地和實際管理機構所在地的判斷標準來區分。如果企業不想成為中國的居民企業,就不能像過去那樣僅在境外注冊即可,還必須確保不符合“實際管理控制地標準”。另外,文章還提到新稅法的主要稅收優惠政策,包括:創業投資企業從事國家需要重點扶持和鼓勵的創業投資;企業購置用于環境保護、節能節水、安全生產等專用設備的投資額,可以按照一定比例實行稅額抵免等。在新準則下的稅務籌劃中,作者分別從投資組織形式、存貨計價方法、無形資產變化、資產減值損失、債務重組、企業合并、投資性房地產、出口退稅、租賃稅收等方面的籌劃做了闡述。

機構來源:中國信托法律網

往期回顧:

第100期:資產融資:債務融資和股權融資之外的創新融資模式

第99期:資產流動化:打開資產與資本之間的轉換閥

第96期:資產管理行業應抓住城鎮化的市場契機

第95期:資產管理行業需要深化“夾層融資”業務創新

第94期:資產管理市場的競爭焦點是機構投資者

第92期:資產管理業務將開啟金融機構之間新一輪的市場化較量

第91期:基金化產品和資金池產品:天使與魔鬼的較量

第90期:資產管理行業面臨激烈的人才競爭

第89期:金融信托行業進入組織變革和管理創新的關鍵期

第88期:信托機構的新員工成長和文化融合問題凸顯

第87期:信托產品“剛性兌付”亟待制度破解

第86期:信托機構績效考核體系面臨新一輪調整

第85期:信托機構應由全能金融向專業資產管理轉型

第84期:信托機構不宜盲目鋪設異地網點

第83期:金融信托的創新路徑應回歸簡約主義

第82期:信托亟待體現資產管理的核心價值

第81期:信托機構亟待找到新興的業務增長點

第80期:信托機構步入制度化建設的轉型調整期

第78期:信托機構直面資產管理行業的激烈競爭

第76期:信托周刊--2011年《信托周刊》引言合輯

第74期:房地產信托是整個信托產品創新體系的集大成者

第73期:信托機構亟待完善風險防控預警體系

第72期:信托營銷是專業分工和資源互補的高端財富管理系統

第71期:信托投行文化直面營銷文化的浸染與沖擊

第70期:信托機構亟待塑造可持續的核心盈利模式

第69期:私募股權基金投資中的估值問題

第68期:信托資源整合步入各顯神通的基金化時代

第67期:信托應在經濟結構調整中發揮金融創新示范效應

第66期:信托資金流向礦產能源和保障房等多元化領域

第64期:信托制度發展邁入質變信托公司展業亟待轉型

第63期:信托市場變局:亟待培育新的業務增長點

第63期:信托的用武之地廣闊:居高望遠才能開拓創新!

第62期:信托產品專業化營銷:用渠道打開財富管理之門

第61期:信托周刊:礦產能源信托增刊

第60期:信托公司將拓展高附加值的多元化業務

第59期:信托業務在同質化競爭之后將步入分化時代

第55期:《信托法》十周年之際呼喚出臺司法解釋

第54期:房地產信托業務將細分市場和差異化競爭

第52期:房地產投資信托基金將開啟不動產金融的變革之門

第51期:礦產能源類信托有助于分散行業集中度風險

第50期:信托公司的固有業務和關聯交易恐將“再遭重創”

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