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國內家族信托興起優劣勢盡顯

標簽 股權 借貸 理財 
2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

所謂家族信托,是由個人信托發展而來,即信托機構受個人/家族的委托,代為管理、處置家庭財產。與國內短期的“融資-借貸”式集合信托所不同,這種一般是為高凈值客戶定制的理財產品,不設預期年化收益率,也沒特定的項目投向,根據客戶的風險偏好去配置各類投資產品。這類信托根據客戶的需求,一般都有超長的存續時間。

“中國女首富”、龍湖集團董事長吳亞軍去年和丈夫蔡奎正式離婚時,由于二人分別通過Charm

Talent及SilverlandAssets成立的兩個信托各自持有龍湖股份,在信托合同期內,該部分股權的所有權均屬信托公司所有。

因此夫妻離婚不需涉及股權所有權的分割問題,因此雖然兩人的離婚震驚地產界,但并不涉及龍湖集團的股權變動,對公司運營沒有影響。

優可實現財產隔離功能

在歐美等家族信托盛行的市場中,委托人成立家庭信托的目的之一就是減少個人財產擁有量,使得信托受益人在面對不可預見的第三方財產訴求時,可以盡可能少地暴露自己的財產。

北京市中凱律師事務所律師陳凱指出,一般為子女而設立的信托有鮮明的保護特征。另一方面,市場上常見的集合信托產品一般是自益的,委托人等于受益人。但像王菲所設立的這種家庭信托,委托人是王菲,而受益人是竇靖童。

分析人士指出,根據《信托法》,委托人的財產、受托人的財產和受益人的財產是相互隔離的。也就是說,即使王菲去世或財產出現資產分割或債務糾紛,竇靖童的財產仍受保護,該信托將會根據王菲設定的期限持續向竇靖童支付費用,保障其一生衣食無憂。

劣國內相關法律缺位

雖然國內高凈值人群不斷增加,理財需求也日趨強烈。但記者走訪多家信托公司發現,富豪在國內信托市場中主要的參與方式是集合信托,向國內信托公司咨詢成立家族信托的富豪非常少。

業內人士指出,目前在國內推行家庭信托難度仍不少,主要是因為國內相關法律仍然缺位。因此很多有意成立個人或家庭信托的富豪,一般都會找這塊市場比較成熟的英美國家信托公司。

文章來源:宸瀚(

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