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2011年信托產品發行狀況回顧

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

2010-2011這兩年,在中央政府“穩健貨幣政策”的大背景下,我國信托業迎來了前所未有的發展機遇,信托資產規模迅速擴張,行業盈利能力大幅提升,信托業作為金融行業中最為靈活的業態,以金融產品為紐帶,直接或間接影響著我國信貸市場、房地產市場、證券市場以及產業投資,同時,也在金融產品創新方面扮演著重要的角色。截止至2011年前三季度信托資產突破4萬億,較比2010年增長34.77%,超越公募基金規模1.05萬億。一直以來被認為是在“夾縫中求生存”、“主流金融產業的補充”的信托行業,受到了越來越多的市場關注。但是隨著《信托公司凈資本管理辦法》、以及《關于進一步規范銀信理財合作業務的通知》等監管政策的出臺,“初長成”的信托業就不得不面對轉型震痛。改革開放以來的30年里,較比于銀行、基金、保險業,我國的信托行業經歷了更加曲折和不同尋常的發展。

我國信托行業的發展大致可劃分為5個發展階段,分別是起步實驗階段、真空停滯階段、規范發展階段、高速擴張階段以及創新突破階段,能夠較為清晰的總結信托行業近30年來的發展歷程。

2007-2010年,信托業信托資產總規模平均增速為76.41%,從2004年的0.15萬億,到2010的3.04萬億,再到2011年第三季度一舉突破4萬億元,達到4.1萬億,7年來信托資產規模以驚人的速度增長著,已經遠遠超過了公募基金的資產管理規模。除了規模的迅速擴張,信托業在金融行業內的地位也逐年提升,其所承擔的責任和使命發生了轉變。在我國金融分業監管的大背景下,銀行、保險、券商和基金等金融機構所提供的金融服務往往是割裂和受環境限制的,并不能完全滿足需求,而信托公司可以提供更為廣泛、更為靈活的金融服務,更加接近真實的市場需求,從而實現社會資金有效率的流動和配置。經歷了四年的飛速發展,信托資產在公募基金、保險總資產中所占的比例逐年升高,從2004年的9.02%,到2010年底為30%,再到2011年第三季度的33.34%,無疑信托業已經成為我國金融行業的又一重要支柱。

2010年7月12日,中國銀行業監督管理委員會第99次主席會議通過《信托公司凈資本管理辦法》,《辦法》的出臺,彌補了信托監管工具的不足,推動信托公司建立并完善內部風險預警和控制機制,通過對凈資本等風險控制指標的動態監控,定期敏感性分析等手段,逐步實現信托風險的計量和監控,例如:《辦法》對于單純融資類的集合理財信托和銀信合作信托賦予了較高的風險系數,房地產類融資達到了最高的3%,而其他類別信托產品的風險系數集中在0.3%-1%。同時,《辦法》通過對不同監管級別的信托公司設置差異化風險系數,將業務規模與評級水平掛鉤等手段,進一步落實了分類管理,扶優限劣的理念,限制評級水平較低的公司盲目擴張的同時,為鼓勵信托公司積極創新,在新產品或新業務的監管規定上預留了空間。《辦法》與后續發布的一系列政策法規一起,拉開了信托業轉型的大幕,將成為我國信托業重要的轉折點。

2011年,受益于“金融脫媒”的大背景以及財富市場化配置的需求的擴張,信托行業依舊保持了此前的高速增長態勢,截止至2011年前三季度,信托資產達到4.1萬億,較2010年增長了34.71%。但是作為《信托公司凈資本管理辦法》實施以來的第一個年度,這一年當中信托公司面對的是競爭日益激烈的市場環境和日趨嚴格規范的監管政策,信托行業依然無法擺脫對于銀行業的依賴,與依賴相伴的則是行業盈利能力的脆弱。因此,有眾多信托人發出了“過了今年不知道明年靠什么吃飯”的感慨。如果說2010年下半年,是信托公司轉型過度階段,那么2011年一場真正的變革確實已經悄然而至。

(本文來源:網易財經)

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