蓝月亮两码中特
歡迎來到你我貸客服熱線400-680-8888

興業全球基金:定投也要定期體檢

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

□興業全球基金田雨松

過年回家,總少不了親朋好友來詢問基金投資的事情,這次堂姐就讓幫忙看看她的定投賬戶。她堅持定投已經兩年多,盡管最近股市回暖她卻仍然虧損超過10%,這讓一個心血管內科醫生的心臟有點不舒服。我查看了堂姐銀行賬戶內的定投組合,發現她的基金配置現在看來確實有值得商榷的地方。

首先,標的基金表現不佳。一般來說,定投的基金需要有整體較為穩定的公司和投研團隊支持,而其中1只在更換了基金經理后業績較不穩定;還需要能在不同的市場類型中保持穩定的運作水平,排名不用特別靠前但保持在前二分之一至三分之一,這樣來看有1只當年排名很靠前的基金,因之后規模太大再加上市場單邊下跌和風格轉換踏錯步子,業績下滑明顯,還有1只則是持續表現平平,這就使得定投期內低點扣款失去了意義。

其次,資產配置并非最優。除了4只股票型基金以外,其余資產全部為儲蓄存款,沒有對這部分權益類資產進行配置來降低風險,而資產配置在中長期投資中對資產安全尤為重要,因為時點的判斷是比較困難的,做好資產配置可以規避許多不確定的風險。事后諸葛一點,天相投顧數據顯示,2012年債券基金的平均年收益為8.02%,如果在股票型基金之外搭配債券型和貨幣型基金,整體投資的虧損幅度應有所下降。最后還可以在申購方式上做一些調整,比如通過基金公司網上直銷或者一些第三方銷售機構定投一般有優惠,最低可以0.6%進行申購,僅對“投資成本”進行改善就可以把虧損再降低近一個百分點。

由此看來,定投雖然是一種“懶人投資法”,但這世上并沒有一勞永逸、穩賺不賠的好事,應該每隔一段時間對自己的定投組合進行“體檢”。最重要的是,選好投資標的并定期查看定投基金的業績表現是否符合自己的預期,如果在較長一段時間內都低于業績比較基準和同類型基金平均水平,那就要引起關注了。堂姐的定投組合最大的問題就出在4只基金里面多數在投資期內表現不佳。此外,投資者如果能結合機構的市場觀點對大的市場環境做一個判斷,這對定投周期也很有幫助。投資者可以根據類似的市場節奏用諸如“智能定投”的方式在市場回落調整時加大定投額度,上漲時控制好投資額避免追高,以期待收獲自己的“微笑曲線”。

推薦閱讀

興業全球基金怎么樣?

目前,公司旗下共管理著興全可轉債混合型基金、興全趨勢混合型基金(LOF)、興全貨...

A股“踩雷王”變身高富帥興業...

興業全球基金2013年上半年業績交出了令人驚喜的答卷,其旗下的多只基金不但全線飄...

IPO空窗期已滿一年券商稱快...

編者按:自從去年10月10日證監會發審委審核兩家企業IPO申請之后,至今再沒有企...

[上證獨家]興業全球基金陳揚...

“成長”之所以能成為一種風格,源于投資信念的支撐。而沒有一種投資策略是無時無刻都...

上半年基金公司業績盤點:興業...

每日經濟新聞(博客,微博)記者陸慧婧發自上海隨著上市公司2013年半年報發布落下...
各國貨幣融資租賃貴金屬證券公司期權交易貸款知識期貨公司金融知識銀行理財產品銀行網點信用卡信托產品
  • 熱線電話(服務時間 09 : 00 - 21 : 00 )
  • 400-680-8888
  • 關注我們
Copyright ? 2015 你我貸(www.lhqbe.icu) 網上投資理財 版權所有;杜絕借款犯罪,倡導合法借貸,信守借款合約
關注你我貸官方微信
蓝月亮两码中特 mg游戏平台手机版 重庆时时历史开奖记录 广西专项计划分数线 彩天地app正规嘛 AG电子游戏怎么赢钱 后三独胆计划 北京pk10七码计划软件 欢乐生肖最精准人工计划 后二杀号技巧和规律 网上打三公有什么技巧