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私募流動性危機數千萬銀行代銷產品延期兌付

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

5月23日,有投資者向記者反映,某股份制銀行北京分行去年初代銷的一款私募理財產品(共計三期),今年3月份,第二期產品到期被告知無法兌付,目前,經過兩個月交涉仍未拿回投資資金。

“以前在這家銀行也買過理財,收益率基本在4%-5%,去年初,客戶經理給我說有一個11%收益的產品,當時也想到會不會風險很高。”一位投資者對記者稱,去年3月份購買了100萬上述私募第二期產品。

這位投資者發給記者一份產品說明書(上述私募產品的第二期)顯示,該產品發行人為“北京大觀言”投資基金管理公司,產品名稱為“觀言煤業股權投資基金”,模式為有限合伙制,預計募集資金1億,一年期利息11%、12%、13%不等。

23日晚,針對投資者反映的情況,該銀行回復本報,北京分行有部分客戶購買上述兩只基金,我行得知產品到期未按時兌付后,已成立專項工作組密切關注進展情況并積極采取措施。

該銀行稱,目前“一方面要求大觀言投資基金管理有限公司向我行已到期客戶提交兌付確認函,明確兌付時間表。一方面已聘請專業律師協助客戶對大觀言投資基金管理有限公司追償投資款項,直至問題得到妥善解決。目前各方正在積極協調中”。

高至13%收益誘惑

據上述投資者介紹,上述私募產品共計三期,每期預計募集資金均1億元,第一期產品今年2月25日到期,已經兌付,后兩期均被告知暫時難以兌付。

以上述“觀言煤業股權投資基金”為例,根據募集說明書,該產品存續期為3+2年(合伙人大會同意可延長期限),基金每滿一年,投資者可提前一個月向基金管理人提出申請即可退出。

從收益率看,這款產品比較誘人,資金認購起點為100萬元以上,預期年化收益率第一年為11%;資金300萬以上,為12%;資金超過800萬,預期收益則為13%。

根據產品說明書,這款產品除了發行人,第三方擔保公司為中國京安信用擔保公司和撫州東臨公路投資有限管理公司。資金用于收購蒙古吉祥煤業股權和投入煤業公司獲得經營利潤。

“北京大觀言”投資基金官網稱,其注冊資本5000萬元,已與內蒙古吉祥煤業有限公司簽訂戰略合作協議,并出資1800萬元對吉祥煤業參股,參與吉祥煤礦的經營和管理。

“但聽說大觀言基金并沒有將資金用到煤礦經營,而是挪用進行炒股,這是我們現在最擔心的。”上述投資者稱,到目前,他認識的幾個投資者都沒有親自考察過上述煤炭項目,所有信息僅來自于基金說明書和銀行客戶經理。不過這一信息無法從上述機構獲得證實。

協商延期兌付

其實,去年末上述投資者也已發現些端倪,為了更多了解基金項目,他電話中國京安信用擔保,對方工作人員說“后來才知道給上述基金募資做了擔保”。這一回應頗為蹊蹺。而撫州東臨公路投資這家公司則找不到。

2013年3月份,基金產品一到期,上述投資者馬上去銀行要求贖回,但是被告知“基金公司流動性出了問題,暫時無法兌付”。

上述投資者透露,后經過協商,基金公司提出將產品延期至8月1日,該銀行客戶經理則表示“基金延期這部分時間,投資資金將按照每天萬分之五進行罰息”。投資者稍有平息。

不過此后,上述投資者多次電話過上述基金公司詢問基金目前運營情況,對方總是予以敷衍稱之后回答,但每次都音信全無。“我覺得這個公司出的問題,一定不是流動性緊張那么簡單”。

北京大觀言投資基金管理公司23日表示,觀言吉祥煤業股權投資基金一期已完全兌付,現有觀言吉祥煤業股權投資基金二期已到期未兌付資金4500萬,觀言吉祥煤業股權投資基金三期還未到期資金8000多萬,銷售過程中進行了風險提示,沒有不正當銷售行為。目前公司運作正常。由于投資項目回款出現暫時性困難,造成未及時兌付投資者本金和收益,其已向投資者逐一確認兌付安排并作延期承諾,對已到期并作承諾確認的投資者,第一批確認兌付的投資者確保6月15日按期兌付,第二批確認兌付的投資者確保8月20日按期兌付。其稱,基金所投項目正常推進,只是流動資金出現暫時困難。主要原因是近期行業環境不利和煤炭價格波動所致,他們有信心在半年內徹底解決本基金所出現的問題。

近年來經濟環境發生變化,私募基金投資遭遇寒冬從而暴露出風險,這對曾經狂熱的市場不啻一個耳光。私募基金是高風險投資,無論是代銷機構還是投資者,都需要在狂熱中對此保持理性。

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