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退休讓賢另類私募家族財富拒絕陽光更信地緣

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

從最初單打獨斗自個尋找熱點投資,到現在力行交于第三方圈內機構理財,民間家族財富管理的價值趨向和實現方式,正在發生微妙的轉變。“民間家族資金的去向要比想象中復雜。”另類資管私募機構告訴《金證券》記者,這是一個等待、選擇以及水滴石穿的過程。“我們在等待家族第一代財富掌舵人向第二代繼承人交接潮的到來,那將是我們這類私募和民間家族資本的蜜月期。”

“退休”讓賢另類私募

江霄(化名)今年40多歲,是河南一家化工企業的老板,也是北京一家股權投資公司的合伙人。河南是江霄的發跡地,經過多年的摸爬滾打,他為自己和家族積累了一筆可觀的“原始資本”。

像同齡大多數民營企業家一樣,資本羽翼豐滿之后的江霄進出過股市,也曾在北京、海南等地瘋狂置過房產。“那個時候還沒有投資理念這一說,就是看身邊朋友去哪發財,自己就跟到哪里。”江霄對《金證券》記者說。

2011年前后,隨著國內PE大熱,江霄在京城開了一間股權投資公司。“到現在投過兩個項目,都沒有退出,也沒賺到錢。”江霄毫不避諱自己在股權投資領域的尷尬,至今賴在手上的項目還有礦產、高爾夫球場等,都是當時非常熱的時候進入的。

江霄的投資經歷幾乎是國內民營企業家投資的翻版:單打獨斗、跟風熱點。《金證券》記者獲悉,2012年以來,江霄的股權投資公司人員流動頻繁,2013年農歷新年前最后兩周再次出現集中離職的狀況,今年能否繼續順利運作不得而知。

2012年底,江霄在朋友的介紹下結識業內一家私募的負責人。這個私募不發產品,只做小圈子中的資產管理。在一段時間的接觸、考慮后,江霄決定拿出一部分錢交給其打理。“我兒子七歲了,我想有更多的時間陪他,我需要信得過的專業人士來幫我做一部分投資。”

拒絕“陽光”更信地緣

不選陽光私募,拒絕公募基金,遠離第三方財富管理,江霄的資產管理路徑選擇絕非個案,有類似偏好的民間家族資金不在少數。用江霄的話來說,“其實圈子中有很多能力很強的人成立類似資管私募,選擇他們完全基于小圈子中的口碑和信任。”

江霄對《金證券》記者解釋,公募基金不靈活、規則多,第三方財富管理公司都是在推銷產品,所以才會選擇私募。“我們考慮過陽光私募,但談的條件雙方并不滿意,所以最后還是選擇了非陽光私募,除了管理費,收益分成是二八開,還比較能接受。”

不等記者發問,江霄接著開口說,“你可能會覺得,非陽光私募可靠嗎?有法律保障嗎?我們之間會簽合同。其實在圈子中大家不太考慮這些問題,你們更多地講合規,我們更多地講信譽和收益。”

《金證券》記者從深圳私募圈中了解到,為家族財富提供資管服務的這類非陽光私募正在不斷增加。“深圳這些私募有個特點,老板是哪里人,他打理的家族資金就會是哪里的,地域性明顯。例如私募老板是潮汕人,那么他打理的家族資金肯定大部分是來自潮汕。這讓一些家族資金倍添信任感。”

財富繼承潮涌“錢景”

談及目前民間家族資金的理財需求和小圈子中非陽光私募的“資管”現狀,上海一家私募公司負責人對《金證券》記者表示,國內民營企業家一直以來習慣了在投資上“親力親為”,要想取得他們的信任是一個“水滴石穿”的過程。

“對陽光私募和公募基金來說,這個等待的過程太漫長,時間成本太高昂,所以也很難獲得民間家族資本的信任。相反,一些基于地域、圈層信用的非陽光化私募,更容易獲得民間資本青睞。”

一位為家族資金理財的非陽光化私募人士則對《金證券》記者透露,目前國內真正意義上的家族資金并不多,大多指由第一代創業者們積累下來的資本。“第一代創業者們的專業投資意識不強,所以對公募、陽光私募等沒有特別的偏向,更習慣親友的介紹,我們這才有了發展的空間。”

該人士直言,隨著第一代創業者將手中的財富陸續轉移到第二代人手上,家族第二代們對專業投資的態度更加鮮明。“在我們之后,愿意做資管的陽光私募會有很大的前景,畢竟公募資管有很多掣肘。一旦第二代人繼承財富,有能力、有名氣的私募公司會成為他們尋求合作的第一選擇。”

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