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私募搏擊大資管時代主打個性化服務

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

隨著金融市場改革和創新的不斷推進,整個金融市場將被徹底打通,步入“大資管時代”,私募基金將迎來更廣闊的發展空間。

政策松綁使基金、券商、保險、期貨等機構均可以在資產管理領域開展多種業務,難能可貴的是,一直得不到法律和政策支持的私募基金也正式獲得合法身份,并得以參與資產管理混業時代的公平競爭。

資產配置需求走向多樣化

過去,只有信托公司可以在金融市場、實物市場、產業市場上進行形式多樣的資產配置。2012年以來,相關監管部門針對資產管理市場密集地出臺了一系列“新政”,旨在給其他金融同業資產管理業務進行“松綁”,預示著“大資管時代”已經到來。所謂“大資管”,意指資產管理機構可以利用多類金融產品進行資產管理。

最新通過的《證券投資基金法》,允許私募基金管理機構采取信托型法律結構,并拓寬其投資范圍于未上市企業股權和中國證監會認定的其他資產,實際上賦予了私募基金管理機構以專業領域私募信托業務經營的牌照。2012年12月30日,證監會公布《資產管理機構開展公募證券投資基金管理業務暫行規定(征求意見稿)》,符合條件的私募企業將可發公募基金產品。

隨著大資管時代來臨,中國基金業已經進入前所未有的戰略機遇期和挑戰期,公募基金、陽光私募、私募股權等機構在一個更廣闊的平臺上競爭。要想在激烈的市場競爭中保持領先優勢,私募基金公司必須以客戶為中心,時刻把客戶的需求和利益放在首位,通過創新轉型實現可持續發展。

財富需求是個性化、多元化的,每個人都有自己的風險偏好和財富目標,財富管理應針對不同客戶的個人特征設計相應的財富管理方案,滿足客戶的多樣化需求。

財富的多樣化需求難以由單一金融產品滿足,財富管理應為客戶提供定制化的資產配置方案,通過不同風險類型產品的資產配置,構建出符合客戶收益要求和風險偏好的資產組合。

單一產品或單一資產組合短期的收益最大化難以實現財富目標,財富管理應該為客戶提供跨領域的資產配置,尋求一個總體最優策略。

經歷了國際金融危機的洗禮之后,中國高凈值人群投資理念日趨成熟,很多中國高凈值人士開始有意愿尋求更加專業化的資產配置建議,以確保財富保值增值。在風險偏好日益成熟、財富目標日益多元化的驅使下,高凈值人群需要通過更加綜合多樣的資產配置來實現對財富的管理。

首先,由于高凈值人群風險意識的增強,他們對于通過資產配置分散風險的理念更加認同,通過多元化分散風險是高凈值人士進行多元化資產配置的主要原因。

其次,高凈值人士風險偏好日趨成熟,希望通過不同風險類型產品的資產配置組合出符合自己風險承受能力的資產組合,獲得更好的回報。

為財富人群提供個性化的定制財富管理服務,根據其具體情況進行跨品種的資產配置,實現財富穩健增長,成為私募基金公司搏擊于大資產時代的重要發展路徑。

華民創富推私人定制服務

華民創富投資控股公司為了適應新形勢下投資者個性化資產配置的需求,推出“私人定制資產管理”服務。一方面,基于華民創富RiskMetri風險量化評估系統,通過分析和評估客戶的財務狀況和風險偏好,明確客戶的財富需求和財富目標,在客戶可接受的風險范圍內,為客戶量身定制出合理的、可操作的資產配置方案;另一方面,積極為客戶挖掘稀缺性的投資機會,整合各領域的精英專家,打造覆蓋固定收益、股票、地產、礦業、藝術品等領域的基金產品。

大資管時代基金業競爭的核心是挖掘稀缺性投資機會的競爭。近期,為了滿足客戶資產配置的需求,華民創富推出翡翠產業基金。

在翡翠行業價值鏈中,從翡翠毛料到最終零售端銷售大約實現20倍的增值,其中,翡翠毛料鑒定切割為明料和翡翠零售銷售兩個環節升值空間最大。因此,翡翠行業的價值鏈也符合“微笑曲線”理論,上游原料市場以及下游銷售渠道的價值最大。

華民創富產業基金擁有翡翠玉石完整業務鏈條。從上游礦產開采、毛料采購,到玉石設計加工,到銷售、拍賣,基金擁有完整的業務鏈條。直接掌握上游原料,同時深耕高檔翡翠制造和營銷,引領行業發展的新模式,為投資者創造最大的回報。

上乘的翡翠難以尋覓,上乘的翡翠藝術品更難獲得。頂級翡翠值得收藏,但翡翠如果不經藝術大師的雕琢也難以體現出其所具有的文化內涵,正所謂“玉不琢,不成器”。華民創富翡翠產業基金聚集了一大批翡翠界的頂級藝術大師。如中國當代翡翠藝術家王俊懿先生,以及被稱為中國翡翠“光塑身”雕刻第一人的黃鴻先生等。頂級的藝術大師將藝術創作靈魂注入翡翠藝術品當中,無論投資或者珍藏,都會體現出一種藝術的美、傳承的美,極大地提升了翡翠作品的價值。

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