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120家上市公司306億元涉非關聯委托貸款

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

當費盡心思獲得的經營成果,反而不如把資金委托給銀行坐收利息來得又快又多時,越來越多的上市公司開始了對委托貸款的鉆營。

作為影子銀行的一種表現形式,委托貸款自產生始便成為焦點,而參與其中的上市公司更成為焦點中的焦點。

上市公司的委托貸款對象大致可分為兩類,一類是針對控股子公司及關聯方,而另一類是對非關聯方的委托貸款,而后類的風險要遠遠高于前者。

4月27日,隨著2012年年報披露收官,本報記者對上市公司的非關聯委托貸款的統計也隨之完成。

統計數據顯示,共有120家上市公司涉及非關聯委托貸款,金額共計約306億元,分布在全國25個省、市。其中,經濟大省浙江成為非關聯委托貸款的重災區,轄區內有25家上市公司涉及非關聯委托貸款,其次是上海16家,江蘇、廣東、安徽各9家,山東有8家。

重慶有5家上市公司涉及非關聯委托貸款。近日,重慶市國資委向市屬重點國有企業下發了《重慶市國有資產監督管理委員會關于加強市屬國有重點企業高風險業務監督管理的通知》,要求嚴控非正常貿易背景下的期貨、期權、委托貸款等高風險投資

值得警惕的是,目前至少已有19家上市公司的委托貸款逾期、展期甚至涉訴,涉及金額達33億元。從委托貸款對象看,主要集中在融資受限的房地產、地方融資平臺等,而這些也是高風險地帶,另外醫藥、貿易等行業也是委托貸款投向較多的公司。

上述120家上市公司中,年利率大多分布在7%-12%,年利率超過10%的有53家。最高的是中原高速()給信陽錦華置業公司的一筆1700萬元的委托貸款,年利率高達25.95%,其另外9筆委托貸款的年利率也均在23%以上。

浙江和上海成重災區

轄區內上市公司和中小房企眾多的浙江,成為委托貸款的重災區。

統計顯示,共有25家浙江上市公司涉足非關聯委托貸款,分別是天馬股份()、天邦股份()、浙江龍盛()、新安股份()等,委托貸款對象主要是當地房企、客戶、地產融資平臺等,涉及金額高達57億元,占上市公司非關聯委托貸款總額的18.6%。

其中香溢融通()非關聯委托貸款金額最多,共計約13億元,出現問題的就有約9.4億元,勘稱“放貸專業戶”;百隆東方()非關聯委托貸款一筆投向浙江天星實業集團,另一筆投向寧波市海城投資開發公司,合計4.5億元,其余的如天馬股份、慈星股份()、三諾生物()、寧波韻升()、物產中大()等14家浙企的非關聯委托貸款的金額也均超過了1億元。

規模龐大,風險敞口也逐漸打開。

截至目前,19家涉及非關聯委托貸款的問題上市公司里有5家來自浙江,分別是物產中大、浙江龍盛、維科精華()、香溢融通等,涉及金額約15億元。其中,物產中大委托給江蘇華景投資實業3936萬元的一筆貸款已經涉訴,香溢融通有5筆委托貸款涉訴,涉及金額1.22億元,對方大多是房地產公司。

令人意外的是,上海有16家上市公司涉及非關聯委托貸款,分別是思源電氣()、金安國際、愛建股份()、上港集團()、隧道股份()等。其中,涉及金額最高的是隧道股份,逾10億元投向了非關聯方,其中僅上海大連路隧道建設發展公司便有7.05億元。

此外,江蘇、廣東兩省轄區內分別有9家上市公司涉及非關聯委托貸款,而經濟欠發達省份安徽卻也有著同樣的數字。

統計顯示,安徽轄區的神劍股份()、輝隆股份()、國元證券()、皖新傳媒()等9家上市公司為當地的企業進行了委托貸款,主要投向了房地產和地方融資平臺。

其中,國元證券的7筆委托貸款中,3筆投向了房地產公司,4筆投向了地方融資平臺,資金來源均為其去年新成立的國元創新投資公司,而實際來源是募集資金。

山東也有8家上市公司涉足非關聯委托貸款,如中通客車()、東誠生化()、龍源技術()、好當家()、海信電器()等,主要投向是公司客戶、醫藥公司、房地產等,如海信電器、東誠生化等均有委托貸款投向當地制藥公司,用于原材料采購或經營周轉。

另外,陜西、北京、內蒙古、西藏、新疆等地區也有數額不等的上市公司將委托貸款提供給了非關聯方。

19家公司委貸出現問題

委托貸款雖然表面上受益頗豐,但是實際的風險卻并不低,已經有不少上市公司委托貸款出現了各種各樣的問題:逾期、展期甚至涉訴,使得上市公司不得不面對未可知的損失。

據本報記者不完全統計,截至去年末,共有19家上市公司的委托貸款出現了逾期、展期或涉訴,涉及金額達33億元。

其中逾期的有浙江龍盛給蓋伯利化工(上海)公司的304萬委托貸款、錢江生化()給平湖市誠泰房地產公司的1.4億元委托貸款和中國中冶()給大連豪億房地產開發公司(下稱“大連豪億”)的1850萬元委托貸款,而香溢融通有8筆委托貸款逾期。

截至去年末,辦理展期的有47筆委托貸款,其中香溢融通占了17筆。另外涉及的上市公司有物產中大、香江控股()、隧道股份、浙江龍盛、時代出版()、城投控股()、京運通()、上港集團、云天化()、維科精華、南海發展()、豐華股份()等12家上市公司。

涉訴的有7筆委托貸款,其中有5筆是香溢融通發生的。另外兩筆是中國中冶與大連豪億;物產中大與江蘇華景實業公司(下稱“江蘇華景”),均是上市公司與房企之間的糾紛。

中國中冶年報顯示,去年,大連豪億的資產已經被凍結,正在按照法院規定履行拍賣審批程序,凍結資產價值人民幣3300萬元,而委托貸款金額為1850萬元。

“委托貸款在公司還款的時候和正常貸款沒有什么區別,只是資金來源不同,償還不同貸款主要看他們追償順序。”一位銀行人士表示,具體還得看合同規定。

而物產中大的年報顯示,盡管去年8月杭州中級人民法院判決江蘇華景歸還貸款本息及律師費,但截至去年末,其尚未歸還貸款本息及相關費用,杭州中院已對江蘇華景及連帶保證人財產采取保全措施。

香溢融通成“問題放貸王”

統計中,香溢融通顯得格外引人注目。

香溢融通受關注主要有三個原因,一是放貸筆數之多無出其右者,二是委托貸款出現問題的筆數也是諸多涉足非關聯委托貸款中最多的,第三便是其通過委托貸款取得的利息收入也是高得驚人。

去年,香溢融通的對外委托貸款取得的損益高達9831.5萬元,但這還不是最高的。2011年,這一數額為1.03億元。而2012年和2011年,香溢融通實現的凈利潤僅為1.12億元和1.88億元。

其2012年年報顯示,香溢融通涉足的非關聯委托貸款筆數高達38筆,總計逾13億元,其中有19筆出現逾期、展期或涉訴等問題,涉及金額達9.4億元。

在香溢融通的貸款對象里,中小房企占去了半壁江山,而正是這些為它貢獻利息的房企同時也為它帶來了訴訟等麻煩。

涉訴的5筆委托貸款的借款方分別是上海星裕置業、東方巨龍投資發展(杭州)公司和杭州京廬實業公司。

今年3月份,香溢融通與東方巨龍達成和解協議,對方將于6月底前分四期歸還借款本金4850萬元及利息;去年7月,法院判決杭州京廬歸還借款3500萬元并支付利息。雙方達成協議,去年底前支付利息630萬元(已支付),今年起按季歸還剩余本金及利息。

而與上海星裕置業的借款糾紛,早在2011年香溢融通就向法院申請強制執行,但是截至去年末,3700萬元本金及利息并未收回。查閱香溢融通的年報,其以前年度也發生多起委托貸款訴訟事件。

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