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非上市公司股權投資成保險資金冬日陽光

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

2008年保險公司過得并不輕松,不過,管理層在擴大保險資金投資渠道上的努力,對于獨擋一面的保險投資而言也是冬日里的暖暖陽光。吳定富在全保會上表示,“穩妥開展保險資金投資金融企業和其他優質企業股權試點,支持產業調整和企業改革”。監管層的此次表示在部分人士看來是險企投資未上市公司股權又進一步。

“保險投資收益好對于提高保險公司經營效益、效率和償付能力都很重要。”首都經濟貿易大學金融學院庹國柱表示,“目前,險資股市、債市收益不太好,保監會想進一步開辟其他的投資渠道。所以選擇一些優質企業進行股權投資。從理論上分析,股權投資能獲得比較好的收益,對于經營效益、效率的提高很重要。”

對外經濟貿易大學保險學院院長王穩表示,現在逐步放寬投資渠道,特別這次全保會上放寬了企業股權、經營性物業投資、企業債。這表明險企隨著資金規模在擴大,為了分散投資風險和提高收益也是要擴大投資渠道。

對于哪類優質企業比較適合股權投資試點,庹國柱指出,“目前,金融企業有幾大類,銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等。相比來說,銀行會好些。證券公司受資本市場影響波動較大,經營業績不是很穩定。而不論是國有商業銀行還是城商行,主要是看經營穩健、盈利水平好、資產質量和信用評級較高的銀行。”

如金融30條里提及的“穩妥推進保險公司投資國有大型龍頭企業股權”,庹國柱也認為金融企業和優質企業的國有大企業可能是首選。另外,不上市的企業,只要資產質量好,也是很好的選擇。

“幾大商業銀行的股改,國壽都是作為戰略投資者進入。以前是個案,現在是更加規范,擴大到其他公司,把它作為制度加以固化了。”王穩稱。

11月曾有消息稱,目前國壽已選定未上市銀行股權項目,上報保監會等待批復。而2007年底人保集團斥資15億元以戰略投資者身份入股大唐移動則是保險公司投資電信企業股權的首次試水。

不過,保監會主席吳定富在全保會上強調,“要注意新的投資工具、投資渠道可能帶來的風險”。

王穩也指出,在擴大投資渠道的同時,也要強調加強監管。比如,前兩年允許險資投資不動產,之前火熱的房地產現在就比較低迷,市場變化就比較快。

談及企業股權投資風險,王穩認為,“可能的風險有信用風險、市場波動風險、經濟周期風險、人為操作方面、市場退出風險等。嚴格說,投資要追求風險分散化的組合。有些投資工具適合短期投資,有些則適合長期投資。”

王穩稱,單一地對企業進行股權投資和債權投資,其中風險是比較大的。理念上注重風險,內控、治理結構、風險評估、監控等這些都是風險管理的基本要素。這些做好了,基本就不會有太大的投資問題。(來源:中國證券網)

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