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國務院:加快發展資本市場穩步推進利率市場化

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

國務院辦公廳日前發布《關于金融支持經濟結構調整和轉型升級的指導意見》,要求更好地發揮金融對經濟結構調整和轉型升級的支持作用,更好地發揮市場配置資源的基礎性作用,更好地發揮金融政策、財政政策和產業政策的協同作用,優化社會融資結構,持續加強對重點領域和薄弱環節的金融支持,切實防范化解金融風險

《意見》提出了10條政策措施。要繼續執行穩健的貨幣政策,合理保持貨幣信貸總量,要引導、推動重點領域與行業轉型和調整,要整合金融資源支持小微企業發展,加大對“三農”領域的信貸支持力度,進一步發展消費金融促進消費升級,支持企業“走出去”,加快發展多層次資本市場,進一步發揮保險的保障作用,擴大民間資本進入金融業,嚴密防范金融風險。

中國銀監會主席助理楊家才5日在國務院新聞辦舉行的新聞吹風會上表示,將采取十項措施“盤活存量”、在八大重點領域“用好增量”。中國人民銀行金融市場司司長謝多表示,未來將促進信貸資產證券化從試點階段轉為常態化,為商業銀行盤活存量創造重要出口,更好運用市場潛力。

適當放寬創業板財務準入標準

《意見》明確,繼續執行穩健的貨幣政策,合理保持貨幣信貸總量。統籌兼顧穩增長、調結構、控通脹、防風險,合理保持貨幣總量。綜合運用數量、價格等多種貨幣政策工具組合,充分發揮再貸款、再貼現和差別存款準備金動態調整機制的引導作用,盤活存量資金,用好增量資金,加快資金周轉速度,提高資金使用效率。對中小金融機構繼續實施較低的存款準備金率,增加“三農”、小微企業等薄弱環節的信貸資金來源。穩步推進利率市場化改革,更大程度發揮市場在資金配置中的基礎性作用,促進企業根據自身條件選擇融資渠道、優化融資結構,提高實體經濟特別是小微企業的信貸可獲得性,進一步加大金融對實體經濟的支持力度。

《意見》提出,加快發展多層次資本市場。進一步優化主板、中小企業板、創業板市場的制度安排,完善發行、定價、并購重組等方面的各項制度。

適當放寬創業板對創新型、成長型企業的財務準入標準。將中小企業股份轉讓系統試點擴大至全國。規范非上市公眾公司管理。穩步擴大公司(企業)債、中期票據和中小企業私募債券發行,促進債券市場互聯互通。規范發展各類機構投資者,探索發展并購投資基金,鼓勵私募股權投資基金、風險投資基金產品創新,促進創新型、創業型中小企業融資發展。加快完善期貨市場建設,穩步推進期貨市場品種創新,進一步發揮期貨市場的定價、分散風險、套期保值和推進經濟轉型升級的作用。

對于引導、推動重點領域與行業轉型和調整,《意見》明確,堅持有扶有控、有保有壓原則,增強資金支持的針對性和有效性。大力支持實施創新驅動發展戰略。加大對有市場發展前景的先進制造業、戰略性新興產業、現代信息技術產業和信息消費、勞動密集型產業、服務業、傳統產業改造升級以及綠色環保等領域的資金支持力度。保證重點在建續建工程和項目的合理資金需求,積極支持鐵路等重大基礎設施、城市基礎設施、保障性安居工程等民生工程建設,培育新的產業增長點。按照“消化一批、轉移一批、整合一批、淘汰一批”的要求,對產能過剩行業區分不同情況實施差別化政策。對產品有競爭力、有市場、有效益的企業,要繼續給予資金支持;對合理向境外轉移產能的企業,要通過內保外貸、外匯及人民幣貸款、債權融資、股權融資等方式,積極支持增強跨境投資經營能力;對實施產能整合的企業,要通過探索發行優先股、定向開展并購貸款、適當延長貸款期限等方式,支持企業兼并重組;對屬于淘汰落后產能的企業,要通過保全資產和不良貸款轉讓、貸款損失核銷等方式支持壓產退市。嚴禁對產能嚴重過剩行業違規建設項目提供任何形式的新增授信和直接融資,防止盲目投資加劇產能過剩。

《意見》提出,整合金融資源支持小微企業發展。繼續支持符合條件的銀行發行小微企業專項金融債,所募集資金發放的小微企業貸款不納入存貸比考核。逐步推進信貸資產證券化常規化發展,盤活資金支持小微企業發展和經濟結構調整。適度放開小額外保內貸業務,擴大小微企業境內融資來源。適當提高對小微企業貸款的不良貸款容忍度。

《意見》明確,擴大民間資本進入金融業。鼓勵民間資本投資入股金融機構和參與金融機構重組改造。允許發展成熟、經營穩健的村鎮銀行在最低股比要求內,調整主發起行與其他股東持股比例。嘗試由民間資本發起設立自擔風險的民營銀行、金融租賃公司和消費金融公司等金融機構。探索優化銀行業分類監管機制,對不同類型銀行業金融機構在經營地域和業務范圍上實行差異化準入管理,建立相應的考核和評估體系,為實體經濟發展提供廣覆蓋、差異化、高效率的金融服務。

《意見》要求,嚴密防范金融風險。深入排查各類金融風險隱患,適時開展壓力測試,動態分析可能存在的風險觸點,及時鎖定、防控和化解風險,嚴守不發生系統性區域性金融風險的底線。繼續按照總量控制、分類管理、區別對待、逐步化解的原則,防范化解地方政府融資平臺貸款等風險。認真執行房地產調控政策,落實差別化住房信貸政策,加強名單制管理,嚴格防控房地產融資風險。按照理財與信貸業務分離、產品與項目逐一對應、單獨建賬管理、信息公開透明的原則,規范商業銀行理財產品,加強行為監管,嚴格風險管控。密切關注并積極化解“兩高一剩”(高耗能、高污染、產能過剩)行業結構調整時暴露的金融風險。防范跨市場、跨行業經營帶來的交叉金融風險,防止民間融資、非法集資、國際資本流動等風險向金融系統傳染滲透。支持銀行開展不良貸款轉讓,擴大銀行不良貸款自主核銷權,及時主動消化吸收風險。穩妥有序處置風險,加強疏導,防止因處置不當等引發新的風險。加快信用立法和社會信用體系建設,培育社會誠信文化,為金融支持經濟結構調整和轉型升級營造良好環境。

十大措施“盤活存量”八大領域“用好增量”

楊家才介紹,“盤活存量”十項重點措施包括:發揮貨幣政策工具的引導作用,主要是用再貸款、再貼現和差別存款準備金動態調整機制進行引導;創新外匯儲備運用,拓展外匯儲備委托貸款平臺和商業銀行轉貸款渠道;探索發行企業優先股;定向開展重組企業的并購貸款,并適當延長其貸款期限;探索發展并購投資基金;擴大不良貸款處置自主權,支持銀行開展不良貸款轉讓和自主核銷;逐步推進信貸資產證券化常規化發展;拓寬保險資金運用范圍;引導銀行理財產品對接實體項目;擴大民間資本進入金融業。

楊家才還介紹,“用好增量”的八大重點領域是:支柱產業,包括先進制造業、戰略性新興產業、現代信息技術產業和信息消費、勞動密集型產業、服務業、傳統產業改造升級和綠色環保產業等;過剩行業中的消化轉移類企業,有競爭力、有市場、有效益的企業和產品;小微企業,特別是科技型、創新型、創業型小微企業;“三農”領域,重點是農戶、農業現代化產業,農村新型經營主體和農產品批發業;居民消費;國際化發展的優勢產業;重點在建續建工程和項目;鐵路等重大基礎設施、城市基礎設施和保障性安居工程等民生工程建設。

(責任編輯:DF070)

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