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國泰基金總裁金旭:我們是一群40歲涅

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

理財周報副主編汪恭彬/文

我為何而生?

羅素在自傳的前言中說:“支配我一生的,是三種單純而熾熱的激情:對愛情的渴望,對知識的追求,以及對人類苦難難以言詮的同情。”

她說這一句話完美地詮釋了她的狀態。

她解讀羅素心目中的愛情,不單是良人佳偶,而是把博愛視為她眼中的瞳仁。

在年華正茂的中學時代,她就戀上哲學,習閱各路哲學經典;也就在彼時,她的潛意識里就悄然立下了救世情懷。

“我一直在想怎樣才能捍衛人的最基本的權利?”

于是,在燦若星河的1986級北大法律本科,我們找到了她這張光彩照人的面孔。

她有極強的邏輯思辨能力,她原本可以成為一位名利雙收的大律師,但她持守住了她的信念。7年后她頂著北大碩士的光環走進了證監會,成為其間30名工作人員中的一員。

在這間著名的中國證券監督管理機構,她服務了九年,她全程參與基金法的起草立法,主要參與完成了中國第一只開放式基金的試點工作。

今天,她這樣解釋當初的選擇,“如果做律師或法官,我的專業可能只服務一人或極少人;但參與立法,我可以從事為很多人謀福祉的工作。”

今天,她早已離開政府部門,在基金業歷練多年。

她笑稱似乎與當初志向漸行漸遠,但她內心的執著卻一刻也不曾消逝過。

“我面對的至少有幾百萬持有人。”

我猜想她的性格一定果敢剛毅,雷厲風行。她給我的答案令人意外,“我是一個特別喜歡和自己較勁的人。而且我樂在其中,每每勝過自己之時更是享受。”

我忙說,世人皆愛身體,但寧要恨惡自己,才能長足進步。

這也正暗合了圣保羅的名句,“我也知道在我里頭,就是我肉體之中,沒有良善。因為立志為善由得我,只是行出來由不得我”。

她點頭贊許。

她提倡自我超越,戰勝老我;她推崇“優秀是一種習慣”;她悲天憫人,帶領同仁為貧困孩童點上紅蠟燭;她信奉心靈自由,絕不能讓思想有任何邊界。

我們的對話暢快淋漓,臨近末了,她送我一本歷史傳記。她說她數度落淚手不釋卷,我翻開,只見一句,“有的人被國家感動、被理想激勵。”

我也把這句話送給她,因這正是她的寫照。

不錯,她就是中國最年長基金公司――國泰基金的總經理金旭。進入對話。

我最喜歡的一句話是“我們從來不盲目創新,我們只是把普通的事情做得更好”。

理財周報:我以前的感覺,國泰是一個暮氣沉沉的公司,國企氛圍濃厚。現在從外圍最直接的基金發行和業績看,有了很大的改觀。

我特別想問,外界也有很多對國泰的評論,你是如何大幅度改革的?

金旭:我實際上最愿意講的一句話是“我們從來不盲目創新,我們只是把普通的事情做得更好”。我覺得這句話對國泰來講可能是實用的。

我們現在還很難講有能力,或者說是去明確對創新的定義是什么。但對國泰來講,我覺得它原來的底蘊已經非常好了,那我們需要把它做得更好。我覺得這是很有可能,我們三年下來就是把“優秀是一種習慣”具體落實到每一個環節里面。

我們這三年主要是練內功,我們在講超越,既是自我超越,也是超越別人。

所以可能沒有什么驚天動地的大的理念,或者制勝法寶。我們做的很普通。

理財周報:舉個普通的例子吧。

金旭:我很愿意舉一些小例子。當然最重要的一點是我會和大家一起,做得更具體、更實際。這就是我們的全部。比如從管理團隊開始把工作時間拉長,從8小時到12小時或者更長,把普通事情做得更好,把工作質量提高。

理財周報:國泰是中國第一家基金公司,你贊譽它之前的底蘊很好。實際上很多人認為它的國企氛圍已深入骨髓。但你其實采用的是一種漸進的,其實也是最根本的方式,推行優秀是一種習慣。為什么這樣做?

金旭:國泰有非常優良的風控、穩健的歷史記錄,否則我們不可能拿到全牌照。這是非常好的底蘊,我們要存留,要做得更好,要把標準定的更嚴格些、更市場化一些。

如果非要說摒棄什么,我也認為可能以前大家自我超越的動力不足。所以我們需要一種文化的漸進式改革,事實上,三年來,我們的確有了變化。

理財周報:但也有人評論說,國泰這幾年人員流失率比較大。

金旭:外界對國泰有誤解。

實際上我們的高管班子更換非常自然。我們有兩個副總一個是到齡退休,一個是因為分居兩地才離開。所以高管層自然更替,補充了兩個副總。我們的中層直到今天,絕大多數都沒有變動。

有人沖鋒陷陣,有人支持貢獻,有人愿意跟隨。我不強求每一個人和我一致,我其實知道我可能會讓我的員工們很累,但是我有充分的信心,有一天他們在面對殘酷競爭和市場洗禮時,他們會懷念我們在一起很累的時光,覺得那是物有所值。

理財周報:當你把優秀是一種習慣推行下去的時候,遇到的最大阻力是什么?

金旭:是自我滿足的心態。

剛開始時,國泰要參加一個項目的競標,我要求團隊加班,他們的第一反應是,為什么又是我們加班?

我就說,如果這事發生在一個優秀的公司身上,如果領導讓我加班,我的第一感覺就是被信任、被承認的榮譽感;第二個感覺是應該感謝公司,通過新東西學到很多。知識也會越來越豐富。我們的員工經常問我,別人為什么優秀,我說這就是區別。

我們當年曾經有一個員工,文字不錯,讓他調到總辦來,嚇得他辭職了。為什么呢?領導要求太高了。

理財周報:你怎么改變他們?你要求團隊所有的人都和你一樣嗎?

金旭:我經常和團隊、員工交流。只要他愿意跟隨,我其實接受他們的狀態。

有人沖鋒陷陣,有人支持貢獻,有人愿意跟隨。我不強求每一個人和我一致,但是我有充分的信心,有一天他們在面對殘酷競爭和市場洗禮時,他們會懷念我們在一起很累的時光,覺得那是物有所值。

理財周報:你的中高層和你的理念一致嗎?

金旭:差不多。

我曾經送給我們同事一個PPT,主題是40歲的老鷹。當老鷹活到40歲時,它的爪子開始老化,無法獵食;它的翅膀變得十分沉重,無法展翅高飛!它只有兩種選擇:1、等死;2、歷經一個十分痛苦的蛻變過程。它必須很努力地飛到山頂。在懸崖上筑巢。用它的喙擊打巖石,鮮血淋漓,直到喙完全脫落。然后靜靜地等候新的喙長出來。歷經150天的操練,老鷹重新得力,展翅高飛,再活30年歲月!

理財周報:你也要做40歲的老鷹?

金旭:我也40歲了,大家一起學。

我也要求40歲左右沒有自我超越能力的,都要學。

這個行業正處在野蠻生長的階段,不開拓不進取就被甩在后面。如果你選擇做這個行業的井底之蛙,你會窒息而死,沒有生存空間。

理財周報:你希望做40歲老鷹的這種性格,是天生的嗎?

金旭:我天生對自己不滿意,自我超越動力極強。

我記得當時去上中歐EMBA的英語班,很苦,也想打退堂鼓,開車去學校準備退學,結果路上想,我怎么變成這樣了?就掉頭回來,反而很開心,后來也不覺得這么累了。

理財周報:人總是愛惜自己的肉體,我的理解,你的意思是否是要恨自己?

金旭:這有的時候是一種性格,是一種習慣。我個人完全同意你的觀點,要和自己較較勁。

理財周報:是遺傳嗎?

金旭:我們家人都挺自我較勁的。

理財周報:累嗎?

金旭:因為是DNA的東西,不覺得累。有人說,有信仰的人很累。我就說這是標準的沒有信仰的人說的話。

理財周報:你不累,可能你的團隊會很累。

金旭:過過小日子,也是一種狀態和生存方式。但我們所在的這個行業正處于野蠻生長階段,不開拓不進取就被甩在后面。

如果你選擇這個行業的井底之蛙,你會窒息而死,沒有生存空間。

理財周報:有時候會不會覺得有些苛求員工,他們快樂嗎?

金旭:不認同這種觀點的,我也尊重。重要的是幫助每個人找到合適自己的狀態,然后一塊做事情。這是我要做的。

我們的業績有了很大的提升。很有意思,我們發現還是原來一批基金經理,但自我超越的精神、狀態比以前強很多。

我挺感動的,看來大家也在想這些事情。

理財周報:自我超越的結果如何?大家改變了嗎?

金旭:我們的業績有了很大的提升。很有意思,我們發現還是原來一批基金經理,但自我超越的精神、狀態比以前強很多。我挺感動的,看來大家也在想這些事情。我也問他們,想過沒有同樣一群人,為什么有這樣的業績?對于我們來說,對于這個行業來說,大家其實都是財富自由的團隊,我經常問他們,財富自由之后你們還想干點什么呢?然后呢?更加自由?再然后呢?

人活在世上總要追求點什么。如果為了錢,就是最不值錢。什么東西,只要明碼標價了,就不值錢。

總要為點什么吧?不一定非要說高尚的信仰,我覺得為了信任,也是一種。

理財周報:現在找到了嗎?

金旭:我覺得有。小的層面,為自己負責,可以是優秀是一種習慣,與公司共成長;稍高的層面,為股東負責,創造良好的投資回報;最高為投資人負責,成為對社會有益的人。

這也是為什么在我們力所能及情況下,履行社會責任。

理財周報:這也是你個人的信念嗎?

金旭:我認為一個國家,一個民族,到每個人都會走這樣過程,從貧窮到實現財富自由之后,都希望在精神層面得到升華。

我希望把我有限的能力分享給家人、親友、團隊。

到了最高層面,我相信這是一種主動的給予之愛,去主動的幫扶,通過自己的努力、行為方式感染別人,進入良性循環。

理財周報:你怎么評價你在國泰的三年?

金旭:我來國泰三年,參加過三次新年晚會。三次會議的主題,可能能夠說明我們循序漸進的軌跡。

第一年的時候我們叫“新國泰、新十年”,叫這個的原因很簡單,就是因為國泰已經走了十年了。至今我還記得當時我做了開場白,我提議所有的員工全體起立向國泰過去十年所有的董事、監事,所有共事過的員工鼓掌。因為我們要邁向一個新十年了。

第二年我們叫“新高度、新起點”,因為第二年我們搬到了環球金融中心。

理財周報:你倒是非常應景。

金旭:對,因為應景,又剛好契合了我們國泰的這種發展的軌跡,這是新高度,也是新起點。

第三年就是2010年的新年晚會,我們的信心更強了,我們的員工曾經有個提議,叫“激情和超越”,我說“數風流人物,還看今朝”,因為我很喜歡毛主席的詩詞,第一年我就用了“雄關漫道真如鐵,而今邁步從頭越”。

員工這種心態的變化,你也可以看到國泰近年來發展的軌跡。但實際上,國泰的每一步都還沒有達到我希望達到的標準,所以你說有進步,我覺得很欣慰。

我讀書特別多。

初三到高中時,很多哲學書都看完了,學法律也是因為這個。潛意識里面就想著如何捍衛人的基本權利,就喜歡為人類最基本的東西做點什么。

理財周報:可否分享一下你的個人經歷?

金旭:我是1986年進北大法律系。我們那一級160人,畢業后我們大部分同學都做了律師,個別做法官、檢察官,后來也大多當律師了。

我的邏輯能力很強,很多人和我說,我可能是一個非常出色的律師,非常可惜。但我覺得這個東西就是自己的選擇。我讀書特別多,初三到高中時,很多哲學書都看完了,學法律也是因為這個。潛意識里面就想著如何捍衛別人的權利,就喜歡為人類最基本的東西做點什么。

理財周報:你在證監會呆了9年。

金旭:我覺得畢業后加入證監會很幸運。一個重要的原因是我們是一個團隊,大家都在為中國的一個嶄新行業進行創業,是為了塑造市場,是一種事業精神層面的追求。

我到證監會也參與證券和基金法的立法,我覺得法律就是一件捍衛人類最基本的尊嚴的武器。

理財周報:但你后來下海到基金公司是為了什么?還在持守你的信念嗎?

金旭:現在看離我目標越來越遠了(笑……)。

所以從我的歷程可以看出,沒有什么品德高尚與否,我對錢不敏感,我選擇做一名公務員,而不是律師,是自己選擇的。做律師只能為一個客戶得到專業的服務,而國泰有幾百萬客戶,用我的精神、理念、專業能讓更多人受惠。聽起來很樸素,而且是本原自發的,不是非要給自己標榜一個什么東西。

我有自我反思的習慣。性格測試結果說我是擅長反思、分析的人。后來大家一致認為是這樣的。

理財周報:性格測試很有意思,也特真實。

金旭:以前做過一次測試,有15道題,很多人都一起做。最后結果,我的行為模式是志向高遠。我一度懷疑是不是預先安排的結果,但完全是自動生成的。我就認真反思,我的志在哪里?高遠在哪里?

雖然比較高興,可是從另外角度講,我所謂的志向高遠其實是很普通很基本的東西,是誰把這個社會最基本的東西變成一個遙不可及的夢想?

理財周報:會不會感覺很無力?

金旭:所以我和我們的團隊在一起。

我們啟動的紅蠟燭計劃幫助偏遠地區的兒童,我們每一個管理者都要寫一篇文章,我在文章末了引用羅素的話,“支配我一生的,是三種單純而熾熱的激情:對愛情的渴望,對知識的追求,以及對人類苦難難以言詮的同情。”

我們做紅蠟燭,要求大家價值觀統一,品德要高尚,要求大家要不斷自我學習,不斷超越。羅素理解的愛情是博愛,對人類的苦難生活懷有巨大的同情心。擁有這三條,我覺得一個人的人格就是完善的,就會好很多。

我們還在保護之中,我們還沒有到尸橫遍野的時候,沒有到真正的市場化,沒有到靠專業能力實現差異化的時刻。

所以這種角度看,我是有樂觀傾向的人,當然有時候也被這種樂觀所挫傷。

理財周報:你參與了基金法的立法工作,最近一段時間大家也都在探討基金法的修改。有一種觀點認為,現在基金行業進入一種危局,最核心的是留不住人才。你怎么看當下的行業問題?

金旭:我可能比較樂觀些,我不認為行業走到了危急關頭。

以我自身的體驗,或者你問合資公司的外方老總,外方銷售人員,你就明白我們還在保護之中,我們還沒有到尸橫遍野的時候,沒有到真正的市場化,沒有到靠專業能力實現差異化的時刻。

所以這種角度看,我是有樂觀傾向的人,當然有時候也被這種樂觀所挫傷。

理財周報:有人認為基金經理老鼠倉是法律倒逼的必然結果。

金旭:這個行業,老鼠倉應該人人喊打,實際上它是糟蹋了行業的基石。監管機構做了一件我們應該做的事情,其實是幫我們,我們應該恨那些攪亂行業的人。

法律是很低要求的基本準則,我們為了立足市場,應該自我要求很高才對。

美國的一些資產管理公司,盡管其監管機構允許他們申報買賣股票,但有些資產管理公司自己不允許,因為擔心和持有人利益相沖突。

理財周報:立法層面,你覺得我們需要哪些改變?

金旭:受一些立法、監管措施的限制,我們在創新的空間(主要是產品創新的空間)和基金公司組織形式多樣化等方面急需改變。

但我并不認為只有股權開放才能根本解決問題。因為它不夠全面,也不是解決問題的唯一方式。

為什么我旗幟鮮明提出立法市場化問題?立法是人類共同行為的基本準則,所以你要給大家要在基本準則上有無限想象和發展空間,而不是情不自禁放在道德層面上去,道德約束是極度限制人們的思想和自由。這是一個必然,人類歷史就是這么一個結果。從來沒有一個國家按道德標準要求立法。我們國家也不是這樣。

立法要市場化,要與時俱進。1998年,我從頭到尾參與基金立法,現在市場變化已經天翻地覆。

所以我認為立法最根本的有兩條,一是基金產品的多樣化;一個是基金公司組織形式的多元化。也正是這兩點,導致了目前基金公司同質化、基金產品同質化兩大問題。

理財周報:會改嗎?你期待組織形式會帶來什么變化?

金旭:市場、監管機構、立法機構都有共識。還要看立法基礎,但立法是一個復雜系統,需要時日。

組織形式的變化,應該說要最終體現對人的基本留存起到積極作用。但我從來不認為這個是唯一解決方法。

至少我從來不是。如果不解決,我也會一直留下來。盡自己的能力做點事情。

我三年前來的時候是立志把上海的國泰變成全國的國泰,現在接近完成;下一步是要把全國的國泰打造成全世界的國泰。

理財周報:你剛才說到基金公司同質化和產品同質化兩大問題,在立法層面尚未根本改觀之前,你如何讓國泰不一樣?

金旭:這是非常難的問題。我們還沒有到那個階段。

國泰的第一步叫自我超越,現在接近完成;第二步,需要考慮我們怎么能夠讓別人覺得國泰和同行有什么區別,大家可能談的比較多的是創新。但如果眾人都創新,也就失去了意義。所以我們這兩年在國際業務和財富管理上花了大力氣。

特別希望國際業務能夠在國泰這樣的平臺上走出來。

國泰剛剛更換了新股東,也是一個很好的契機,把國際化標準推行下去。

如何讓國泰與眾不同?我三年前來的時候是立志把上海的國泰變成全國的國泰,現在接近完成;下一步是要把全國的國泰打造成全世界的國泰。

如果這樣的發展戰略,國際化和財富管理業務一定要堅定走下去。

理財周報:有沒有一個量化的指標?

金旭:三到五年進入行業一流,有行業影響力。

理財周報:但據我所知超過十個基金公司都雄心勃勃要進入前十。

金旭:那就努力:要做到更好。

理財周報:你目前想的比較多的問題是什么?

金旭:如何自我超越,也看同行,但主要是學習。

我覺得在當前階段自我超越是最重要的。我是特別的原教旨主義者。我對自我的約束要求特別高,我很少看著對手跑,我都是和自我較勁,我看同行是要學習,不是為了超越去看。

理財周報:你的意思是戰略上你要學習優秀的同行,戰術上你要自己研究。

金旭:是的。

我記得林義相曾經說過一句話,基金公司走到今天才是馬拉松的第一步。我挺認同的。談一切還為時尚早,所以很少做這樣的預測,浪費時間。

我們投資總監歸江說過一句話,實際上如果我們把自己的跑冒滴漏堵住了,我們一定不是今天。現在我們還是保護的狀態。競爭手段和格局都還很年輕。

理財周報:你現在和股東方面溝通的很好吧?很多基金公司股東和管理層摩擦不斷。

金旭:我覺得我受過很多苦,老天對我很眷顧,碰到很好的股東。

股東對我們的支持是第一位的,如果沒有股東、董事會的支持、包容,我們的很多想法和理念無法去實現。

我的個性很強,如果董事長不包容,也很難實施。

但他們都知道,金旭就是這樣的人,沒有什么私心,董事會股東信任我,我也感激他們。

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