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工銀瑞信基金滑出前10基金費率向下修正

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

工銀瑞信滑出前10,郭特華費率向下修正,亮劍中小盤

2009年是個小牛年,但國內銀行系基金公司卻出現了資產管理規模的整體倒退。

理財周報數據顯示,除了交銀施羅德從2008年的12名殺入前十以外,其他幾只銀行系基金公司均出現了管理規模的倒退。其中,工銀瑞信從2008年的第6名下滑至第12名,招商基金從18名下滑至29名,建信基金從20名下滑至24名,中銀基金、農銀匯理和浦銀安盛3家基金公司也分別下滑一名。

“在市場環境不好的時候,股東渠道發揮的作用更明顯。市場環境好,就對公司的要求比較高。”上海一家基金公司的老總對理財周報記者分析個中原因。

盡管如此,對于銀行系基金公司在2010年的發展,特別是他們的渠道能力,任何一家基金公司都不敢小覷。2008年年底,工銀瑞信基金公司的貨幣基金一役,足以說明一切。

工銀瑞信在今年將要迎來成立五周年的日子。對于中國的公司來說,“五周年”是個很重要的時間節點,往往意味著要交一份答卷。這對工銀瑞信公司是一個很大的鼓舞,也是一個不小的挑戰。

年初伊始,工銀瑞信便開始發飆,不僅率先掀起了指數基金費率降價狂潮,還發出了銀行系基金公司當中第一只主投中小盤的基金,這些舉動均讓業內人士和投資者不禁對工銀瑞信側目。

貨幣年和指數年

2008年和2009年對于工銀瑞信基金公司而言,明顯有兩個標簽,前者是貨幣年,后者是指數年。

2008年單邊下跌,在股票型基金全軍覆沒的情況下,貨幣基金和債券基金兩種低收益低風險的基金品種成為投資者當年的首選。

背靠工商銀行這一最牛渠道的工銀瑞信無疑是2008年的最大受益者。由于其貨幣基金的大賣,2008年年底,該公司管理規模急速上升。根據WIND資訊數據,工銀瑞信的管理資產規模達到752億元,位居第六。管理基金份額也攀升到851億份。

2009年全年走出了小牛行情,因指數基金業績斐然,使國內投資者趨之若鶩,也促使各家基金公司的指數型基金頻頻發行。工銀瑞信也是2009年指數型基金發行大軍中的一員。

全年看來,工銀瑞信只發了兩只產品,且均為指數型基金,一只是工銀滬深300,另一只是央企ETF。這種做法在基金行業中十分罕見。

“我們十分重視指數化投資,并提出要做最專業的指數化投資管理人。”工銀瑞信相關負責人對理財周報記者稱。

為了做好指數化投資,工銀瑞信在人員上加強了配置,專門成立了8人數量化投資小組,并由副總經理夏洪彬親自掛帥。

不過由于新基金發行數量過少,工銀瑞信的規模的發展受到了影響。2009年年底,坊間傳聞,工銀瑞信大股東工商銀行將通過行政手段,助其一臂之力,提出總額為690多億接近700億的總銷售指標。但年末數據表明,大股東并沒有幫助工銀瑞信實現傳說中的那個神話,該公司和其他銀行系基金公司一樣出現了管理規模下滑,從前十名中遁跡。

神話沒有兌現,但工銀瑞信在2009年給投資者留下了指數年的印象卻十分深刻。2009年第四季度,工銀滬深300指數基金的收益率達到18.06%。

引發指數基金費率降價狂潮亮劍中小盤

對于2010年,工銀瑞信似乎滿懷信心。“國民經濟穩定高速增長、居民收入和機構資金的快速積累為資產管理業長期快速發展奠定了堅實的基礎。”工銀瑞信基金公司總經理郭特華對理財周報記者說。她認為,“基金管理行業蘊含著巨大的發展空間。”

新年一開始,工銀瑞信的驚人之舉從某種程度上印證了以上人士的自信。

工銀瑞信基金公司宣布,從2010年1月1日起,將工銀滬深300指數基金的管理費由0.6%調整為0.5%,100萬以下資金申購費將從1.5%調整為1.2%。成為市場上綜合管理費率最低的兩只滬深300指數基金之一。

通常來說,指數基金費率優勢和跟蹤有效性是兩個重要投資焦點。跟蹤誤差的高低說明基金管理水平的高低,跟蹤誤差較低說明其更能緊跟標的指數;其次,較低的費率能夠較好的降低投資者的購買和交易成本,相對而言也是提高了投資收益,在基金業比較發達的市場,指數基金的費率往往是投資者比較的重點。

對此,業內人士認為,通過降低管理費促銷指數型是提升基金規模一個不錯的方法。而工銀瑞信此舉也是引領國內指數基金步入低費率時代的一項重大舉措。

德圣基金評價中心認為,工銀滬深300在調整費率后,管理費率、申購費率均已達到行業最低水平。如果再考慮其0.1%的托管費和0.5%的最高贖回費,其調整后的綜合費率為2.3%,成為業內最低費率的兩只基金之一。

此外,除了繼續加強對去年指數型基金的持續營銷之外,工銀瑞信新基金發行也迅速開閘。日前,工銀瑞信中小盤正式獲批后開始募集。這是銀行系基金公司首只主投中小盤方向的股票基金。不甘落后的工銀瑞信在這一產品上率先拔得2010年銀行系頭籌。

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