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證券交易重點知識講解:證券委托買賣

2014-01-21 15:24:02
來源:你我貸

(三)證券委托買賣

1.柜臺委托。客戶委托買賣時應使用營業部統一制作的證券買賣委托單,按照委托單標明的各項內容,完整、詳細、正確地填寫,且必須當面簽署姓名。委托柜臺應嚴格按照時間優先的原則,依次為客戶辦理委托業務,不得漏報或插報。

委托柜臺在接受客戶委托時,必須審核客戶親筆填寫的委托單、資金卡、身份證,并與本人核對一致。非本人委托的,必須審核其有無授權權限。核對無誤后,進一步核對委托單上的各項內容。若證券名稱和證券代碼不一致時,及時與客戶取得聯系;無法聯系時,則以證券名稱為準輸入委托指令代理客戶買賣股票。

輸入委托指令時,若是買入委托,則電腦將自動查驗該客戶的資金賬戶中資金是否充足。資金不足者,應拒絕委托或視為無效委托,不得為客戶提供融資交易。若是賣出委托,電腦將自動查驗該客戶的證券賬戶中證券數量是否充足。證券不足者,應拒絕委托或視為無效委托,不得為客戶提供融券交易。

完成委托后,在委托單回單上蓋委托員私章連同證件一并交還客戶。

2.非柜臺委托。非柜臺委托包括人工電話或傳真委托、自助和電話自動委托、網上委托等。

(1)人工電話或傳真委托。人工電話或傳真委托客戶應與營業部有事先約定(一般采取簽訂專項協議方式),并預留印鑒(簽名)。無事先約定、未預留印鑒或簽名的,則營業部不受理人工電話或傳真委托。客戶采用人工電話或傳真委托,必須撥打營業部指定的電話。

人工電話委托:接單員必須打開錄音電話,要求客戶報出資金賬號(或股東賬號)、證券買入或賣出、證券代碼、委托買賣價格、委托買賣數量,同時報出委托客戶姓名以便核對。然后,復述客戶指令,經確認后及時輸入電腦。

傳真委托:客戶必須寫明客戶姓名、資金賬戶、股票賬戶、委托買(賣)證券名稱、證券代碼、委托價格、委托數量并簽名;接單員根據傳真件仔細辨別客戶身份,核對客戶所預留的印鑒(簽名)后,及時將委托內容輸入電腦。

電話錄音及傳真件必須按規定保存,并要求客戶及時到營業部補填委托單,將傳真件附于委托單后存檔。

接單員輸入人工電話委托和傳真委托指令的操作要求與柜臺委托相同。客戶通過人工電話或傳真委托進行的交易,不論成交與否,其委托記錄應按規定期限保存于營業網點。證券從業資格考試

(2)自助及電話自動委托。客戶根據自己賬號和操作密碼進入自助終端或電話自動委托系統,并按屏幕文字提示或電話語音提示自行進行委托或查詢有關信息。客戶對其委托承擔一切責任。客戶通過自助終端或電話自動委托進行的交易,不論成交與否,其委托記錄應按規定期限保存于營業網點。

(3)網上委托。客戶進入網上委托系統并按提示輸入密碼、委托內容或查詢有關信息。客戶對其委托承擔一切責任。客戶通過網上委托進行的交易,不論成交與否,其委托記錄應按規定期限保存于營業網點。

3.撤單。營業部在接受客戶撤銷或修改通過委托柜臺進行的委托時,客戶須持身份證、資金卡填寫撤單申請(委托單),并當面簽署姓名。非本人辦理的須審核有無委托權限。

營業部報單員接單后,審核證件及委托內容,確認無誤后查找該筆委托是否成交。如果已成交,則告訴客戶不能撤銷或修改;如果沒有成交或部分成交,則立即將該筆委托未成交部分撤銷。

客戶通過自助終端或電話自動委托系統委托的撤單,由客戶按電腦屏幕或電話語音提示操作。

(四)清算交割

清算交割包括根據成交單與委托單配對,為客戶辦理交割,打印交割單,應客戶要求查詢交易結果、證券及資金余額,打印對賬單等。

每日交易結束后,由清算員根據交易所成交數據自動進賬清算,并打印出股票、債券及回購等清算數據。

采用有形席位的營業部若無電腦自動核錯配對系統(即與委托成交數據核對),則交割柜必須在清算后,根據成交單與客戶委托單手工配對。若有不相符情況,應及時查明原因,并按照差錯處理規定來辦理。

營業部應在為投資者保密的前提下,及時公布新股認購配號及中簽號。客戶憑本人身份證、資金卡或授權權限,可以在柜臺查詢交易結果或證券及資金余額等。

客戶如要求柜臺在打印的對賬單上加蓋營業部業務用章的,柜臺必須仔細核對客戶身份,并認真核對對賬單與電腦上的時點證券余額或資金余額是否一致,核對無誤后方可加蓋業務用章。

營業部為客戶辦理證券交割一般有自助交割和柜臺人工交割兩種交割方式。自助交割即客戶憑資金卡、密碼在自助交割機上自助進行交割,自行打印交割單。柜臺人工交割即客戶憑身份證、資金卡在柜臺將前一次的委托單交給交割員。工作人員核對委托單與成交單是否相符。無誤則打印交割單,并將交割單交客戶;若不相符,則核對委托柜保存的委托單。確屬營業部操作性差錯,則需根據金額大小上報柜臺主管或營業部負責人,并按照差錯處理規定處理。

三、投資者教育及咨詢服務

(一)投資者教育與適當性管理

投資者教育主要是對投資者進行證券法規宣傳、證券知識普及、證券交易風險揭示和證券公司基本信息公示等。投資者教育的目的就是要提高投資者的風險意識、參與意識和風險識別能力,進而提高投資者理性投資、規避風險、自我保護的能力。投資者教育是推進市場穩定運行和健康發展的重要舉措,是客戶適當性管理、維護投資者合法權益的需要,也是證券公司提升客戶服務水平、規范經營行為的需要。

投資者教育主要是通過營業部設立“投資者園地”、公司網站、交易委托系統、客服中心等多種渠道,并綜合運用電視、報刊、網絡、宣傳材料、戶外廣告、培訓講座、電話語音提示、手機短信等多種方式進行。

證券公司應當建立健全客戶適當性管理制度,為客戶提供適當的產品和服務。證券公司應當根據客戶財務與收入狀況、證券專業知識、證券投資經驗和風險偏好、年齡等情況,在與客戶簽訂《證券交易委托代理協議書》時,對客戶進行初次風險承受能力評估,以后至少每兩年根據客戶證券投資情況等進行一次后續評估,并對客戶進行分類管理,分類結果應當以書面或者電子形式記載、留存。銀行從業資格考試

證券公司應當事先明確告知客戶所提供服務或者銷售產品的風險特征,按照規定程序,提供與客戶風險承受能力相適應的服務或產品,服務或產品風險特征及告知情況應當以書面或者電子形式記載、留存。證券公司認為某一服務或產品不適合某一客戶或者無法判斷適當性的,應當將該情形提示客戶,由客戶選擇是否接受該項服務或產品。證券公司的提示和客戶的選擇應當以書面或者電子形式記載、留存。

證券公司應當建立健全投資者教育和適當性管理的工作機制和業務流程,要將投資者教育和適當性管理工作融入經紀業務流程,具體體現在客戶服務體系的各個環節。重點突出在以下幾個方面:

(1)對有具體適當性管理要求、規定準入條件的交易業務,要切實按適當性管理的有關規定辦理有關開戶、開通交易權限等手續。

(2)要從開戶環節著手風險揭示,向客戶講解有關業務合同、協議的內容,明示證券投資的風險,并由客戶在《風險揭示書》上簽字確認。

(3)要持續地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負”的原則,真正明白“股市有風險,入市須謹慎”的警示。

(4)要了解自己的客戶,要根據客戶尤其是新人市的中小客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗等,對客戶進行風險偏好和風險承受能力評估,向客戶提供適當的產品和服務,引導客戶從風險承受能力等自身實際情況出發,審慎投資,合理配置金融資產。

(5)證券公司在進行產品和業務推介時,應當清楚說明不同產品和業務的區別,使客戶充分認識不同產品和業務的風險特征,使每一個客戶了解自己要購買的是什么產品、有何特點和風險。

(6)證券公司應當向客戶明確告知公司的法定業務范圍,幫助投資者增強自我保護意識,提高識別能力,警惕和自覺抵制各種不受法律保護的非法證券活動。

(二)信息與咨詢服務

信息服務主要是為客戶提供投各類投資信息的服務,協調處理與客戶在委托交易中發生的各種問題,對除權、配股、股票停牌等特殊情況及時張貼告示告知客戶。

1.咨詢服務的主要內容。

(1)向投資者介紹開戶、委托、交割等操作規程及注意事項。

(2)及時在營業大廳公布中國證監會、交易所、上市公司等有關重大信息。

(3)記錄上市公司的有關配、送股比例及紅利情況,除權除息日、股本變化情況,新股發行、上市的名稱、時間等。

(4)簡單介紹技術分析軟件使用方法。金融圈

(5)介紹網上交易、自助交易的使用方法。

(6)調解投資者在交易過程中發生的糾紛。

2.為客戶提供咨詢服務的人員必須具備投資咨詢業務資格,其在執業過程中應注意以下幾方面:

(1)證券投資咨詢活動必須客觀公正、誠實信用,不得以虛假信息、內幕信息或者市場傳言為依據向客戶或投資者提供分析、預測或建議,更不得編造或傳播虛假信息和對已有的市場傳言加以渲染。

(2)預測證券市場、證券品種的走勢或者就投資證券的可行性進行建議時,需有充分的理由和依據,不得主觀臆斷,不得對行情發表肯定性意見。

(3)證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務產品,不得有建議投資者在具體證券品種上進行具體價位買賣等方面的內容,不得直接指導投資者買賣證券。

(4)不得為達到某種目的,誘使客戶進行不必要的證券買賣。

(5)在公共場所進行投資咨詢,舉辦股市沙龍、股市報告會等,報告人必須先行取得中國證監會證券投資咨詢資格證書或執業證書,報地方證券監管部門批準,必要時報當地公安部門批準。

四、證券經紀業務的禁止行為

證券市場遵循“三公”原則,禁止任何內幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為。根據我國《證券法》等相關法律法規和中國證券業協會《證券業從業人員執業行為準則》的規定,證券公司在從事證券經紀業務過程中禁止下列行為:

1.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;或將客戶的資金和證券借與他人,或者作為擔保物或質押物;或違規向客戶提供資金或有價證券。

2.侵占、損害客戶的合法權益。

3.未經客戶的委托,擅自為客戶買賣證券,或者假借客戶的名義買賣證券;違背客戶的委托為其買賣證券;接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數量或者買賣價格;代理買賣法律規定不得買賣的證券。

4.以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。

5.為牟取傭金收入,誘使客戶進行不必要的證券買賣。

6.在批準的營業場所之外私下接受客戶委托買賣證券。

7.編造、傳播虛假或者誤導投資者的信息;散布、泄漏或利用內幕信息。

8.從事或協同他人從事欺詐、內幕交易、操縱證券交易價格等非法活動。

9.貶損同行或以其他不正當競爭手段爭攬業務。

10.隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄。

11.泄露客戶資料。

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