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安信信托違約案:純高集團庭審稱信托已剛性兌付

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

3月8日,記者就安信信托因一款房地產信托產品實質性違約,對交易對手進行起訴進行了報道(見3月8日稿件《安信信托剛性兌付吞苦果純高集團超1億地產信托違約》),記者最新獲悉,雙方目前已經完成關于案件新材料、證據的提交,案件將于近期一段時間獲得初審判決。

近日,安信信托發布了一則關于上述訴訟說明公告,其稱“鑒于上述訴訟尚未判決,現信托債權項下抵押物尚未處置完畢,且信托項下優先受益權信托利益尚未實現全額兌付,優先信托受益權份額繼續存在,根據信托文件約定,信托期限已自動延長,最長至2013年9月24日”。

不過,記者從知情人士處獲悉,3月7日最近一起庭審上,純高集團代理周律師當庭透露,“信托(‘昆山?聯邦國際’資產收益財產權信托)已于2012年9月份剛性兌付”。安信信托代理人也稱“為了履行信托公司社會責任,在信托期滿后,根據銀監會要求,對投資者進行了兌付”。

對于公告和法庭上說法的差異,金誠同達(上海)律所高級合伙人許海波對記者稱,目前一些受益權信托,在項目到期后,如果信托不能及時兌付,信托公司會找到新的投資者,然后將信托原有投資者的受益權進行轉讓,從而信托項目實現延期。但實際上已經變相兌付,接盤的新投資者多與信托公司關系密切。

無論以何種方式延期,該款信托貸款已實質性逾期無疑。對于是否安信信托對于昆山?聯邦國際信托也采用類似操作,3月11日記者致電該公司,對方未予以回應。

爭議“借款糾紛”

如前述文章報道,“昆山?聯邦國際”項目采用的資產受益財產權信托模式,其中投資者認購份優先受益權份額,昆山純高投資開發有限公司以其持有的“昆山-聯邦國際”項目土地使用權及.23平米在建工程項下資產收益權,認購并持有一般受益權。

記者獲悉,安信信托此后以發行信托優先受益權份額募集的2.15億元資金向昆山純高進行貸款,貸款仍為上述“昆山-聯邦國際”項目土地使用權及.23平米在建工程作為抵押資產。

“這樣設計,能否起到增信作用存疑。”許海波稱。

上述知情人士告訴記者,也正是因為這種設計,純高集團目前提出,昆山純高與安信信托只存在財產權信托關系。因此基于上述信托借款債權之上的擔保、抵押均無效。

“即便2.15億元借款關系予以判定存在,純高集團提出,昆山純高尚未償還的本金也并非安信信托所稱1.268億元,而應該是1.06億元,雙方存在2000萬本金的爭議。”該知情人士稱。

安信信托最新公告也稱,“雙方的爭議主要集中在以‘資產收益權’信托模式進行創新性地風險控制及信用增級在傳統違約責任和擔保責任框架下的合理性”。

“只要信托資金真實投向了純高集團,這種基于雙方是財產權信托關系,還是金融借貸關系爭論意義并不大。”許海波稱。

不過他認為,在這款信托中,昆山純高以其持有的“昆山-聯邦國際”項目土地使用權及在建工程項下資產收益權認購一般受益權,這種模式還未經過法律的檢驗。“安信信托純高項目案將會對這個問題作出裁決,成為一個標志性的判例”。

未披露訴訟遭質疑

3月7日,安信信托披露了其2012年年報,記者詳細翻閱了該報告,并未對“昆山?聯邦國際”資產收益財產權信托項目的訴訟情況進行披露,其2012年公告也均未披露該訴訟。

“一般涉及可能影響公司業績的重大事項和訴訟都要在公告或者業績報告中予以披露,安信信托在該訴訟被公開以后,才公開說明,有悖于上市公司透明、公開。”上海一家信托公司人士認為。

據悉,純高集團上述項目除了昆山純高抵押資產外,最主要保護措施為嘉興純高投資開發有限公司的擔保,該公司注冊資金為1億元,在嘉興經營純高國際現代商務花園整個項目占地平方米。

“目前,戴海峰(純高集團負責人)正在江浙滬地區通過掮客尋找資金,成本已經開到了18%-20%,借債主體就是嘉興純高。純高集團資金鏈已經處于危險邊緣。”上述信托人士透露。

3月11日,記者聯系了位于滬西的純高集團及其代理周律師,對方均婉拒了采訪。

本文來源:21世紀經濟報道

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