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信貸資產證券化試點資產與規模擴圍允許交易所上市交易

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

8月28日,來自國務院常務會議的消息,國務院決定,在實行總量控制的前提下,進一步擴大信貸資產證券化試點規模。值得關注的是,此番國務院明確提出,優質信貸資產證券化產品可在交易所上市交易,這為解決中國資產證券化長期流動性不足難題打開了一道窗口。

據央行統計,截至2013年6月末,金融機構在銀行間市場共發行了896億元規模的資產證券化產品,其中2005-2008年共有11家金融機構發行共計17單、總規模達667億元的資產證券化產品。

此番,新一輪信貸資產證券化試點,有如下特點:一是試點規模進一步擴大;二是優質信貸資產證券化產品可在交易所上市交易,在加快銀行資金周轉的同時,為投資者提供更多選擇;第三,試點資產將進一步擴大,即將有效信貸向經濟發展的薄弱環節和重點領域傾斜,特別是用于“三農”、小微企業、棚戶區改造、基礎設施建設等。

不過,國務院重申,風險較大的資產不納入試點范圍,不搞再證券化,以確保不發生系統性區域性金融風險。這意味著資產證券化向過剩產能、房地產等高風險行業放開的可能性較小。

過去五年,中國信貸資產證券化業務停滯不前存在諸多體制性弊端。

“關鍵是要加大二級市場的建設力度。”一位股份行風險總監告訴記者,由于二級市場不發達,先前發行的幾款資產證券化產品只能在銀行間互相持有。“資產證券化產品要避免銀行之間互相買來買去,要逐步引入保險機構、社保基金等投資者。”

“一行三會”分業監管體制下,信貸資產證券化面臨多頭監管的局面。之前,由人民銀行牽頭成立的的金融監管協調委員會有望發揮正向作用,此番國務院也表示,應充分發揮金融監管協調機制作用,完善相關法律法規,統一產品標準和監管規則,加強證券化業務各環節的審慎監管,及時消除各類風險隱患。

本報記者最新了解,目前除了銀監會正在醞釀新一輪約2000億規模的試點,根據“將有效信貸向經濟發展的薄弱環節和重點領域傾斜”的要求,在“2.5萬億棚戶區改造”項目中擔綱重任的國開行或將額外分得約1000億的ABS額度支持國家政策性項目的信貸支持。

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