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信貸資產證券化井噴在即4000億額度滾動發行

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

據市場人士透露,央行與銀監會近日邀請主要商業銀行及部分中介機構召開了信貸資產證券化工作會議,明確讓20家參會的中資銀行申報信貸資產證券化試點方案及發行額度,并要求在明年上半年完成發行。

《第一財經日報》記者獲取的一份會議紀要顯示,在是次會議上,央行有關官員表示,本輪信貸資產證券化試點規模為3000億元,加上之前剩余的1000億元額度,未來我國信貸資產支持證券將在4000億元額度范圍內滾動發行。

上述會議紀要顯示,央行有關官員稱,要將資產證券化擴大試點提升到本次金融改革的重要位置,重申五大原則:一、總量控制,試點擴大;二、優質大盤資產證券化產品在交易所上市;三、有效信貸存量向三農、小微、基建、棚戶區改造傾斜,并適當考慮中西部建設(行情,問診);四、統一監管規則;五、回避風險較大資產、禁止再證券化。

值得注意的是,在試點規模上,管理層對信貸資產證券化的政策已經由“額度控制”變為“余額管理”。除了本輪試點新增3000億元額度,之前未到期的信貸資產支持證券余額大約200億元,剩下額度1000億元左右,最終尚有4000億元的發行額度。

在額度分配上,國開行獲得的1000億元鐵路貸款證券化額度,主要用于償還人民銀行再貸款;其余額度主要向上市銀行和政策性銀行傾斜。

央行有關官員并稱,上述額度的有效期至2014年6月30日,各銀行要在國慶節前把方案報進來,并制定合理的證券化發行計劃和業務計劃,確保有效期內完成發行。這意味著,明年年中之前,我國信貸資產支持證券有望迎來一波發行浪潮。

在登記托管環節,此次會議明確,信貸資產支持證券將重返中央國債登記結算公司統一托管,令糾纏已久的上海清算所與中債登的托管之爭暫時告一段落。

信貸資產證券化堪稱本輪金融改革的一大亮點。今年7月初,國務院辦公廳發布《關于金融支持經濟結構調整和轉型升級的指導意見》,明確逐步推進信貸資產證券化常規化發展;8月28日,國務院總理李克強主持召開國務院常務會議,決定進一步擴大信貸資產證券化試點。

我國信貸資產證券化試點始于2005年。據央行統計,2005年至2008年底,共11家境內金融機構在銀行間債券市場成功發行了17單、總計667.83億元的信貸資產證券化產品;去年9月份以來,我國信貸資產證券化迎來第二輪試點,共6家金融機構發行了6單產品,總計228.5億元。

而在上周三,中國農業發展銀行又發行了12.74億元的信貸資產支持證券,為該行成立以來第一次試水資產證券化,亦是近半年來首只問世的信貸資產支持證券。

不過,與成熟市場相比,縱使是4000億元額度,仍顯得十分有限。央行早前提供的數據顯示,2012年,美國證券化產品發行量達2.2萬億美元,占同期債券發行總量的32.3%,余額9.9萬億美元,占全部債券余額的25.8%;同期歐洲證券化產品發行量2308.5億歐元,占債券發行總量的2.3%,余額1.6萬億歐元,占同期債券余額的10.5%。

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