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交行30億信貸資產支持證券或將發行

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

解密交行資產證券化路徑:銀行間市場與上證所平臺同時推進

近日有消息人士稱,交通銀行(.SH)擬在近期于全國銀行間市場發行人民幣30.3355億元的信貸資產支持證券(ABS)。本輪資產證券化重啟后,國開行已在上月首發人民幣101.6644億元的信貸資產支持證券。

《第一財經日報》記者近日就此資產證券化議題采訪了交通銀行董事會某高層。他并未透露上述事宜,稱“關于項目的進展和步驟,還沒有可以披露的具體信息”。不過,該人士同時表示:“交行很早就開始研究資產證券化問題,希望能在信貸資產證券化創新業務領域實現率先突破。”

事實上,交行的資產證券化藍圖,是在兩大平臺均積極推進――除了上述銀行間市場的試水動作,交行還“鉚”上了上海證券交易所(下稱“上證所”)大宗交易平臺,后者的意義是使風險和收益不再局限于銀行系統內部。據本報記者從交行內部人士處獲悉,目前交行還在與上證所研究這一新型資產證券化方案,探討具體規模與細節,該工作由交行牽頭。

上述高層告訴本報記者,在該行現有的信貸資產中有大量優質資產,這些資產期限比較長,可以通過資產證券化這種方式來保持它的流動性。

在他看來,“當前是開始探索和推進信貸資產證券化比較好的時機。”過去幾年,中國金融資產增長迅速,目前人民幣信貸總量已經接近60萬億。他認為,未來信貸總量還將繼續增長,在這種情況下,應該開始考慮信貸資產證券化問題,保持信貸資產流動性,降低風險。

據道瓊斯報道,交行被傳擬發的30億ABS將是該行在全國銀行間債券市場公開發行的信貸資產證券化項目的第一單,目前已經獲得中國人民銀行和中國銀監會的相關批文。該期證券名稱為“交銀2012年第一期信貸資產支持證券”,受托機構為中海信(微博)托,由海通證券、國泰君安、中信證券聯席主承銷。

報道并稱,交行ABS的法定到期日為2016年12月31日,檔級有8.5億元AAA評級的優先A-1檔,以固定利率和期限到期一次還本付息;16.099億元AAA評級的優先A-2檔和3.1003億元A+評級的優先B檔,計浮動利率并以一年期定存利率為基準;2.6362億元未予評級的次級檔。除次級檔采用定向發行方式發售外,其余均在銀行間市場以簿記建檔的方式公開發售。各級證券由上海清算所統一托管。

消息人士透露,用于發行本期ABS的信貸資產池涉及交行向34個借款人發放的60筆貸款,入池貸款分布于7個省市和自治區,各地區入池貸款本金余額占全部入池貸款本金余額比例分別為:江蘇20.52%,北京27.99%,新疆15.82%,湖北13.48%,上海12.63%,浙江6.26%,河南3.30%。截至9月21日,加權平均貸款合同期限為2.83年,加權平均賬齡為1.92年,加權平均剩余期限為0.91年,加權平均利率為6.30%。

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