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美或通過更嚴厲金融監管規則華爾街加緊處理不良資產

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

美或通過更嚴厲金融監管規則

華爾街金融機構加緊處理不良資產

美國五大金融監管機構(美聯儲、美國聯邦存款保險公司、商品期貨交易委員會和貨幣監理署)將在今日對一項更嚴格的金融監管法案版本“沃克爾法則”規定投票表決。該監管規則將聚焦華爾街最賺錢的市場和交易業務,禁止銀行自營業務,并且限制其對特定投資工具的投資,比如對沖基金和PE。同時標志著美國政府對華爾街的監控將進入新的階段。

嚴厲版“沃克爾規則”

美國五大金融監管機構預計將通過該法案,要求銀行須將對沖交易與利率、貨幣及外匯等具體風險損失掛鉤,根據草案,所謂的“沃克爾規則”將對銀行代客交易證券(做市)業務設置新的障礙,并將限制鼓勵高風險交易的薪酬安排。

該法案的通過標志著過去兩年半來對2010年多德?弗蘭克金融改革法案完善工作的結束,多德?弗蘭克金融改革法案的核心是保護消費者,“沃克爾規則”旨在阻止銀行的過于冒險行為,限制銀行利用自己的資金進行對沖交易。

美國政府曾施壓監管方,希望今年底前能頒布新規。屆時,金融機構須在2014年7月前撤銷自營交易室,從根本上阻止銀行從事高風險交易,但監管層已經告知金融機構該法案在2015年前不會嚴格強制實施。

新規被指損害金融市場流動性

“沃克爾規則”實施嚴苛的對沖交易監管的部分原因在于摩根大通“倫敦鯨”巨虧時間,監管層希望通過更有壓力的法規來限制類似交易。銀行們表示他們普遍擔心新規可能損害其為金融市場提供流動性的能力。法規的批評者稱,自營交易并未導致2008年的金融危機,認為限制措施將損害經濟。

監管層還考慮了對沖基金、PE及其他基金,要求銀行不得持有此類機構超過3%的股權。但草案顯示監管層允許一些例外情況,包括特定的合資企業。只要這些基金是由不超過10個與銀行無關的人員組成并且參與“銀行合規業務”,那么銀行仍然可以投資。

整個草案預計接近1000頁,涉及多項量化指標來衡量銀行的交易業務,包括代客交易的資產存貨周轉率。這將要求銀行建立一個新的存檔體系,大幅增加其追蹤和提供給監管層的信息。

金融機構加緊處理不良資產

在監管新規壓力下,德意志銀行、瑞士銀行集團等一些華爾街大型金融機構加快了處理不良資產的步伐,或選擇部分退出大宗商品交易市場。

瑞銀本月初宣布向美國私募股權基金巨頭KKR和SoundPoint資本管理公司出售逾5億美元不良資產的交易已經完成。這些資產主要包括垃圾級企業債券、不良抵押貸款、破產企業債券及瀕臨破產的企業股權等,共計400多筆。分析人士表示,瑞銀此次出售的這些資產耗用資本大、操作復雜且尾部風險高。促成這一交易的原因是“沃克爾規則”,該規則將嚴格控制銀行可能承擔的潛在風險。

為減少不斷加強的監管對大宗商品業務利潤形成的沖擊,德意志銀行近日宣布將退出在全球能源、農產品、工業金屬和紡織品等領域的大部分大宗商品交易業務,保留貴金屬交易和大宗商品指數團隊。德銀此次關閉大宗商品業務主要源于擔心“沃克爾規則”將嚴格限制銀行的對沖交易業務。

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