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歐洲銀行大幅削減資產或引發新一輪全球金融危機

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

國際貨幣基金組織(InternationalMonetaryFund,下稱IMF)4月18日警告稱,雖然目前歐元區情況有所好轉,但歐債危機很可能正處于兩極分化的關鍵節點上,既有可能好轉,也有可能局勢失控,甚至導致歐元區解體。

IMF稱,目前歐元區仍存在經濟增長不振,債務需求高等風險,而這將給歐洲的銀行業造成巨大的去杠桿化壓力。IMF預計,歐洲銀行業到明年年底將削減資產規模超過2萬億美元,而這,可能引發新一輪全球金融危機。

IMF是在最新發布的《全球金融穩定報告》(GlobalFinancialStabilityReport)中做出上述表示的。IMF稱,歐洲應該采取一系列政策避免出現上述最壞情況,這些政策包括:歐洲央行提供進一步支持;擴大歐元區應急基金的應用,通過對銀行進行投資注入所需資本并削弱銀行減持高風險資產的影響;同時加快金融領域改革。

IMF警告歐元區或解體

據新華海外財經報道,IMF的《全球金融穩定報告》將是二十國集團(Groupof20)財長和央行官員們在IMF和世行春季會議會晤時討論的基礎。

事實上,歐元區主權債務危機預計將成為20日至22日召開的IMF和世行春季會議討論的中心。

盡管上調了對今年全球經濟的增長預期,但IMF警告說,歐元區危機目前正處在兩極分化的關鍵節點上,要么有助于帶動全球范圍經濟復蘇,要么將出現局勢失控,并以歐元區解體告終。IMF承認,近期采取的救助措施緩解了歐元區銀行融資緊張的局面,主權債券利差已經下降,銀行融資市場已部分重新開放,股票價格也有所回升。但IMF稱,歐元區銀行體系依然面臨重重壓力,包括主權債務風險、歐元區經濟增長乏力、債務展期需求高,以及加強緩沖資本的需求。

而問題的關鍵在于,上述多種風險聚集在一起,可能給歐元區銀行業造成縮減資產負債表規模的較大壓力。

IMF表示,該組織研究的近60家歐洲銀行已經對外公布計劃,將在今明兩年削減資產2萬億美元。

IMF估計,歐洲銀行業去杠桿化的實際數額可能要高出約30%,總額接近2.6萬億美元,占全部資產的比例約為7%,比銀行業提交給歐洲銀行管理局(EuropeanBankingAuthority)的資本計劃所提到的數額要高得多。

歐洲銀行業有若干個理由來縮減資產規模:許多銀行持有太多風險資產,而緩沖資本太少,無法彌補潛在的損失。

但問題是,IMF稱,這可能會引發一場全球范圍的銀行資產賤賣。除了歐元區出現信貸緊張、違約風險重燃以外,資本的外流將還給新興市場帶來雙重打擊。而美國衍生品市場料將再次出現崩盤。同時,近期萌現的全球經濟復蘇前景也將化為泡影。

建議發歐元區共同債券

如何避免出現上述情況?IMF表示,近期來看,歐洲央行可能有必要采取包括降息及發放更多低息貸款等該行并不情愿采取的措施。

IMF敦促歐元區加快銀行業重組并制定解散破產銀行的新的條例。此外,IMF還表示歐洲應該準備好動用緊急救助基金來幫助銀行業沖減壞賬,并直接向銀行注資。IMF表示,歐元區近期擴大防火墻能力的舉措是朝著解決這個問題邁出的第一步,但卻是重要的一步。

盡管如此,IMF補充說,歐盟(EuropeanUnion)也需要開始制定切實可行的計劃來推進經濟一體化及在成員國之間共擔風險。該組織建議發行歐元區共同債券。該計劃至今沒有獲得歐元區主要經濟體德國的響應。

IMF表示,大多數新興經濟體能夠抵御歐元區銀行業資產小幅縮水帶來的沖擊。但IMF警告稱,在形勢惡化時,新興經濟體的這一抵御能力將面臨考驗,特別是歐洲新興經濟體。

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