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平安綜合金融整合提速信托私人財富部劃歸銀行

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

對私人財富管理業務的整合,只是中國平安“打通天地線”(“前、中、后臺”整合計劃)中的冰山一角,最終將實現綜合金融的終極目標――“一個客戶、一個賬戶、多個產品、一站式服務”。

⊙記者黃蕾○編輯楓林

在將深發展收入囊中后,中國平安圍繞于此的內部整合悄然提速。昨日有消息稱,平安集團將整合私人財富業務,將平安信托旗下私人財富管理部門劃撥至平安銀行,綜合開拓部門并入至保險子公司。

從銷售渠道內部架構來看,平安信托分為私人財富部、綜合開拓部以及信托業務部三個層面,三者分別對應高凈值客戶的財富管理業務、與集團業務相連接的交叉銷售業務以及傳統信托業務。兩大核心部門若被剝離,對于平安信托而言,無疑如抽去主心骨。

中國平安集團新聞發言人對此表示不予置評。但據知情人士證實,將私人財富管理部門從平安信托劃撥至平安銀行,幾乎已是板上釘釘。但由于平安旗下子公司都設有綜合金融開拓部,因此綜合開拓部門合并的意義并不大。

在彼時平安銀行網點規模較少時,在平安集團內部,平安信托一直被定位于為集團高端客戶提供財富管理服務。然而,在將全國布點完善的深發展購入囊中后,中國平安不得不面對兩個子公司“私人財富管理業務”相重疊的難題。

按照業內人士的話來說,對于業務分工明確、嚴控經營成本的中國平安而言,將私人財富管理業務進行整合將是必然。“平安信托私人財富管理業務的直接競爭對手主要是私人銀行,相較信托而言,銀行在私人理財業務上更具網點、客戶等優勢。因此,將私人財富管理部門從平安信托并入到平安銀行,能夠更有效地加強平安在私人財富管理業務上的市場份額。”

值得一提的是,對私人財富管理業務的整合,只是中國平安“打通天地線”計劃中的冰山一角。據知情人士透露,“打通天地線”是中國平安掌門人馬明哲制定的“前、中、后臺”整合計劃。

按照馬明哲的規劃,“天”是中國平安的中、后臺體系,是綜合金融的“地基”;“地”則是前臺體系。具體來說,中臺是指中國平安旗下壽險、產險、年金、健康險、銀行、資產管理、證券、信托、基金、消費信貸等十大業務所整合成的一條完整金融產品體系;后臺即指中國平安用20多年時間搭建的綜合金融架構和平臺;前臺就是銷售隊伍和服務網絡。

“通過十多年的搭建,中國平安在中、后臺體系方面的建設已經漸入佳境,目前正在開始著手"前臺集中"。”據中國平安內部人士透露,所謂的前臺集中,即指用幾年的時間,把平安的交叉銷售專員隊伍、部門,所有業務隊伍、門店和電話服務、網絡管道整合起來,最終實現綜合金融的終極目標――“一個客戶、一個賬戶、多個產品、一站式服務”。

不過,這17個字說起來很簡單,做起來極其復雜。受訪的多位業內人士表示,要在統一的品牌和架構下,在最短的時間內,為數千萬客戶提供標準一致的、高效高質量的全金融服務,中國平安需要一個龐大的、全方位的系統性改革工程。

“而且在實現這17個字目標之前,會有一個過渡期。過渡期間,中國平安可能會面臨不同業務單位、不同渠道、不同銷售隊伍之間的利益分配問題,不可避免會出現一些矛盾和內耗,百分之一百的平衡是不可能的。”一位業內資深人士告訴記者。

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