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夏斌:中國已經存在事實上的金融危機現象

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

網易財經7月14日訊2013年apec工商領導人會議今天繼續在京召開,在全體會議“產業優化:大企業的責任”上,國務院參事夏斌(微博)談到了近期的銀行間流動性危機,他指出,中國已經存在事實上的金融危機現象。

夏斌認為,現在該破產的企業沒破產,該暴露的壞賬沒暴露,危機尚未被引爆。目前擺在決策者面前的問題不是去論證是否存在結構性風險,而是尋求如何逐步刺破泡沫。

夏斌說:“所以現在只是危機沒有引爆,壞賬沒有暴露,是在靠多發貨幣在掩蓋,所以我說作為決策者,現在不是一般的再去討論中國經濟是否存在系統性風險問題,而是應該盡快的尋找如何逐步刺破泡沫,逐步沖銷實際已經造成的損失,來擺脫大面積危機的爆發。”

以下是文字實錄:

我們講為什么錢荒?為什么貨幣這么多但速度在下降?資金到哪里去了?都在里面低效率的滾。今年5月份企業和居民的債務已經超過82萬億,83萬億左右,如果按照7%的利息計算,每年的利息就需要近6萬億,分攤到每個月需要5000億的利息,我們的企業、我們的地方融資平臺能賺這么多錢嗎?這就是目前的狀況,所以我們現在要維持合理的、一定的增長速度,除了應該再增加一塊貸款之外,需要增加另外一塊貸款幫助一些破產、倒閉的企業還利息,幫助有些地方融資平臺維持它,他是借了錢還利息,利息不還馬上就不良貸款,新的貸款就不可能再給,項目馬上就停下來了,這就是現在很多的情況,因為時間關系我沒法舉例,在我們制造業幾乎都產能過剩,地方融資平臺、地方政府的基礎設施基本有一個大缺口,房地產投資同樣困難重重,這三大領域中間我沒有時間展開資金是如何占用的,這我就不展開說了。

所以面對這個情況,我說怎么樣看當前的形勢?

第一,當前的中國已經存在事實上的金融危機現象。什么是危機?企業倒閉、破產、金融機構倒閉、破產,資不抵債、不良貸款上升、經濟萎縮,我們不能說中國沒到這個地步,但是我們看到有些企業該破產沒破產,我們有些地方融資平臺早就資不抵債,是增加了貸款在維持著。所以現在只是危機沒有引爆,壞賬沒有暴露,是在靠多發貨幣在掩蓋,所以我說作為決策者,現在不是一般的再去討論中國經濟是否存在系統性風險問題,而是應該盡快的尋找如何逐步刺破泡沫,逐步沖銷實際已經造成的損失,來擺脫大面積危機的爆發。

第二,判斷與觀察,我們存在這些問題,為什么泡沫沒有破、危機沒有爆發?我說整個中國社會目前都存在相當程度上的道德風險,也就是說市場、老百姓投資者、企業家包括我們的銀行都普遍認為地方融資平臺有問題、有缺口,但是相信中央政府最后會來救。對于房地產投資有泡沫,但是不相信中央政府的調控會一步到位。我們的國企必須要改革,但是相信暫時是改不到位。我們經濟中間存在不少問題,但是相信中央銀行不敢馬上回歸到合理的貨幣供應。因此,大家都存在這個預期沒問題,想搞大項目的就敢去招商引資,敢發理財產品,再高的利率也不在乎。有錢的人就敢拿出錢來買理財產品,哪個收益高就買哪里,誰都不怕,這就是道德風險。我想說這是一個可怕的預期,但是6月20號中國銀行界互相拆借的錢利率達到30%的事件表明,流動性、錢最后是一種信任是一種預期,只要信任、預期沒有,馬上流動性就沒有了,為什么6月20號銀行之間互相拆借的錢利率達到30%?海外很多報紙都報道了,當然現在已經撫平了。我說錢是什么?流動性是一種預期、信任,預期、信任沒了流動性馬上沒有,有錢了不敢借出去,美國金融危機之后也是這樣,有錢不敢借出去。

第三,判斷與思考,危機爆發以后會怎么樣?危機爆發以后資產價格大幅縮水,有些企業金融機構要破產倒閉,實業增加,經濟萎縮,整個社會的財富會大打折扣。也就是說如果出現這樣的危機,對于我們經過改革開放30年的廣大城市居民和中產階級形成的一大筆財富就要嚴重的打折,這意味著有可能對中國社會政治形成巨大的沖擊壓力,社會政策的穩定形成巨大的沖擊壓力。

第四,我們怎么樣分析當前的經濟形勢和增長?我的意思不要簡單的關注在0.5%的增長多還是少,中央政府提出要有底線思維,什么叫底線思維?我認為就是要有危機思維,就是要有預期思維,就是要做好準備會發生的事,同時要想盡辦法,盡可能挖掘一些可以合理增長的潛力,讓整個泡沫不破,現在的預期非常脆弱,個別事件都馬上會改變人民的預期,會引起一系列的資金鏈終端的連鎖反應,所以我對中國經濟的看法用通俗的話來講,中國當下的經濟不整早晚要出事,整狠了馬上就出事,這就是中國經濟。

第五,我們如何防范市場預期的轉向?我認為這是中國政府經濟工作的首要考慮,政府怎樣防范?政府應該向市場明確的表明,政府在政策把握上會想方設法包括利用巨額的外匯儲備,包括利用國有資產的實力,國退民進想盡辦法穩住經濟局勢,同時會堅定不移地改革,挖掘在大國經濟體中中國仍然存在的相對較高的增長潛力,用時間來空間,確保中國經濟還能夠健康的發展。

第六,在穩定經濟局勢的對策上面,我們的基本對策我個人認為,我們不要再四平八穩的說一般性的話,我們應該向市場投資者發出明確的信號,什么信號?當前的中國經濟正處于一個深鋪的結構調整時期,要讓市場有充分的心理準備,什么叫調整?調整意味著經濟增速要下降,調整意味著要付出代價,要過一段苦日子,調整意味著一批企業和金融機構要破產,調整意味著要改革體制,要培養新的增長因素。因此,政府的信號應該突出重點,明確主要的方向,按中國話說是主攻方向。

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