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【金融?資本】盈利下滑倒逼信托業加速轉型

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

三條路引領信托業轉型

在所有金融行業共同爭食資產管理這塊大蛋糕的背景下,信托公司該如何差異化發展?

“信托公司差異化發展的基礎,還是應該從信托公司現有的稟賦資源優勢的基礎上來談這個問題。”司斌告訴《中國經濟周刊》

司斌還認為,信托行業在過去十多年的發展過程中不斷地成長,鍛造出了敏銳的市場嗅覺和極強的創新能力,當信托公司擁有的牌照和渠道優勢正在逐漸消失,加快創新會給信托帶來新的增長空間。”

提及信托公司的轉型定位,司斌解釋,從目前各家信托公司的實踐來看,信托公司的轉型定位主要有資產管理、財富管理和綜合服務三個大的方向。

所謂資產管理,即以產品為中心,對資產進行管理和運用,達到保值增值的目的。司斌進一步解釋,資產管理的核心在于產品驅動,信托公司應提高主動管理能力。

“尤其是現階段的產品體系仍有大力探索的空間。在推進去杠桿化、盤活金融資源的存量上,資產證券化是非常有力的工具,同時這也是信托制度的特殊優勢。”司斌說。

對此,有業內人士分析道,司斌所言是希望信托公司擔任起信貸資產證券化產品“發行人”角色,比如在醫療養老產業里推出健康產業基金,甚至借力土地政策改革之機推出土地流轉信托等。信托公司在產品端上的創新能力非常強,通過產品創新,可以把這個市場的蛋糕逐漸做大。

但也有人并不看好,一上市信托公司資產管理部負責人告訴《中國經濟周刊》:“信托轉型看著很美,資產管理說易行難呀!如果信托高層和項目經理真愿意做點主動管理的真正投資項目,機會并不難找。可在現有管理和考核機制下,有幾個人愿意等到若干年后去拿那并不確定的投資收益分成?”

他擔憂,信托公司不會有這樣的耐心去等,習慣了做短平快業務的信托公司很難轉型。

財富管理則是以客戶為核心,通過分析客戶財務狀況和風險偏好發掘其財富管理需求,制定財富管理目標和計劃,平衡資產和負債,以實現財富的積累、保值、增值和轉移等。

充分利用保持了10年之久的剛性兌付所換來的信任,以及這10多年的發展中積累的渠道和客戶資源,是信托未來定位發展財富管理的基礎。

綜合服務則是財富管理和資產管理的結合。對此,司斌認為,“信托公司必須高度重視建立穩定的客戶關系,通過各種方式來增加客戶的黏性,而綜合服務是全面布局信托業務發展的各個方向和領域,在資本實力、專業團隊建設、營銷能力、資源整合方面擁有突出的綜合能力。”

司斌告訴《中國經濟周刊》,這三種業務的發展除了符合信托的傳統優勢,也恰逢其時,是大有可為的。

“未來中國信貸資產的證券化,包括商業地產物業的證券化,以及現在企業應收款等其他有效的證券化都將會得到大的發展。隨著第一代中國企業家社會財富積累的完成,現在也有越來越多的企業家面臨著企業財富傳承的問題。”司斌說。

然而,知易行難,數位信托行業受訪者向《中國經濟周刊》表示,信托公司們若要在大資管時代中立于不敗之地,除了轉型,還要快速反應,因為白熱化的競爭使得留給信托轉型的時間和機會越來越少了。

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