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“清算”金融危機:重新構建金融監管體系

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

IMF在《全球金融穩定報告》中認為,目前監管改革議程側重于制定和執行細則,但進展情況參差不齊。

國際清算銀行(BIS)總經理海梅?卡魯阿納認為,金融改革接下來面臨三大挑戰:一是始終如一地實施已經達成的協議;二是完成監管改革議程,包括處置機制、場外(OTC)衍生品和影子銀行體系;三是確保足夠的監管,包括宏觀審慎監管和更積極的審慎監督。

制定細則和落實階段

按照2011年出臺的巴塞爾協議Ⅲ要求,全球銀行業須在2019年前將核心一級資本充足率由目前的2%提高至7%,

據此8200家歐洲銀行需要增加約4600億歐元的資本金,21家資產超過500億美元的美國銀行也需要補充約1600億美元的資本。

巴塞爾委員會主席、瑞典央行行長英韋斯(StefanIngves)9月13日在伊斯坦布爾國際銀行監管會議上表示,自一年前巴塞爾委員會作出對成員國進行復審的決議后,目前的三層審查集中在:第一,通過巴塞爾協議Ⅲ的時間問題,“我們一直在按照商定的時間表的進度,定期對成員國在該轄區的實施細則做出報告。”

英韋斯表示,第二,確保其國內法規與國際規則最低要求之間的一致性。第三,對實施巴塞爾協議Ⅲ的結果進行分析。這擴展了前兩個層次的分析,并將其擴展到銀行監督實施的分析領域。

接下來,該委員會即將會發出對于歐盟、日本和美國的評估報告,且下一次評估將很快開始,目標是審查新加坡采用巴塞爾協議Ⅲ規則的進度,之后是對瑞士和中國的審查。

“在各國司法管轄區完整、統一和及時地實施巴塞爾協議Ⅲ是巴塞爾委員會的首要任務。”卡魯阿納表示,該委員會已經開始進行同業互查和專題檢查以確保及時統一地實施巴塞爾協議Ⅲ框架的所有要素。

IMF在最近一期的(7月)《全球金融穩定報告》中亦指出,目前監管改革議程的重心已從制定標準轉到制定細則和落實工作。

在其中,二十國集團的一些成員國(印度、日本、沙特阿拉伯)已經宣布了執行巴塞爾協議Ⅲ的細則定稿,但大多數成員國仍處于起草或協商階段。

歐盟已經更為接近最后敲定細則,歐洲理事會為此商定了折中的第三號資本要求指令成套措施。

美國當局發表了一項細則定稿,其中將于2013年1月實行與巴塞爾2.5更加一致的資本標準,該國當局還發表了將巴塞爾協議Ⅲ的資本標準納入本國監管框架的細則,以供協商。

各國執行情況進度不一

與此同時,改革議程的其他內容仍在形成中,執行情況進度不一。目前,BIS希望國際監管機構需要優先考慮在處置機制、衍生品和影子銀行方面的問題。

《全球金融穩定報告》顯示,在場外(OTC)衍生金融工具方面,所有管轄區域和市場都需要大力爭取進展,于二十國集團的領導人們所規定的2012年底最后期限之前,在盡可能多的方面充分落實市場改革。

特別是需要在適用情況下把所有標準化衍生金融工具的交易轉到交易所或電子交易平臺,并通過中央交易對手(CCP)清算。由于人們日益擔心,中央交易對手可能成為新的具有全球系統重要性的金融機構,現在更為迫切地需要制定和商定關于它們的重組安排。

“在2010年12月,我們公布了加強版的資本規則,用以規避銀行在面對非中央結算衍生工具的交易信用風險中的敞口。最近,我們發布了針對銀行對CCPs敞口的中期資本規則。”英韋斯表示,這些規則將在明年開始生效。

影子銀行方面,正如金融危機所揭示的,影子銀行體系會增加系統性風險和監管套利。

根據金融穩定理事會(FSB)于2011年發布的一項數據,在全球主要發達經濟體內,影子銀行的總資產于2010年底已達到約60萬億美元,占整個金融體系資產比例接近30%,相當于傳統銀行資產的60%。

卡魯阿納認為,在國際層面,FSB需要雙管齊下的方法:一方面,監管當局要在各自管轄范圍內經常交換影子銀行的數據和信息以進行監測,FSB常設的脆弱性評估委員會正在監測檢查這些市場的可用數據并識別需要關注的領域。

另一方面,FSB可以設計影子銀行特定風險的監管對策,包括貨幣市場基金、證券化和回購市場等五個優先領域正在開展相關工作,預計將在數月內提出具體建議。

此外,在更為廣泛地建立重組框架方面速度一直較慢,很多管轄區域仍然缺乏必要的法定重組工具。很多管轄區域正在進行法律改革,以使本國的破產解決制度符合金融穩定委員會的《有效破產解決制度的主要特征》。

歐盟委員會最近起草了一項指令,建立信貸機構和投資公司的恢復和重組框架,從而邁出了重要一步。盡管如此,歐元區仍需要在建立一個一體化的監督、危機管理和重組框架方面取得更多進展。

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